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商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)防控

講師：卜范濤瀏覽次數(shù)：2611

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課程描述INTRODUCTION

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施

· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師：卜范濤

課程價(jià)格：￥元/人

培訓(xùn)天數(shù)：2天

日程安排SCHEDULE

課程大綱Syllabus

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施

【課程背景】
國(guó)內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案，再次提醒我們，對(duì)于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進(jìn)改革開(kāi)放的中國(guó)銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，防范經(jīng)營(yíng)中面臨的多種風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類(lèi)案件頻繁發(fā)生，給銀行帶來(lái)重大損失，因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力具有重要而現(xiàn)實(shí)的意義。

【授課對(duì)象】
柜面操作人員，合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部、信用管理部、人力資源部等部門(mén)負(fù)責(zé)人及高級(jí)員工，各中層管理干部。

【課程目標(biāo)】主要從銀行案件風(fēng)險(xiǎn)分析入手，深入分析銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式和具體防范措施，營(yíng)造全員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督文化環(huán)境，掌握風(fēng)險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)和方法，為商業(yè)銀行總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)保駕護(hù)航。
【課程時(shí)間】：兩天

【大綱內(nèi)容】

第一部分商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及防控（第一天）

一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例及管控措施

1、存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1)存款折被盜遭冒領(lǐng)案

2)假法院工作人員假扣劃

3)銀行職員盜用公款參賭

4)儲(chǔ)戶(hù)存折掛失的風(fēng)險(xiǎn)

5)存款人死亡后存款處理的操作風(fēng)險(xiǎn)

6)假幣收繳法律風(fēng)險(xiǎn)

7)銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶(hù)被搶風(fēng)險(xiǎn)

8)客戶(hù)投訴的風(fēng)險(xiǎn)

2、結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1）客戶(hù)資金被盜劃案

2）結(jié)算違規(guī)的其它具體表現(xiàn)

3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1）銀行職員空存實(shí)取引發(fā)的案件

2）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)的其它具體表現(xiàn)

4、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1）短片－銀行存錢(qián)三萬(wàn)塊意外“被保險(xiǎn)”

2）中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的其它具體表現(xiàn)

5、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

許霆案引發(fā)的思考

6、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

電子銀行風(fēng)險(xiǎn)案例剖析

7、其它操作違規(guī)事項(xiàng)

1)未協(xié)助司法部門(mén)凍結(jié)賬戶(hù)

2)客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)

3)電信欺詐風(fēng)險(xiǎn)

4)ATM機(jī)欺詐風(fēng)險(xiǎn)

5)克隆卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)

6)調(diào)包欺詐風(fēng)險(xiǎn)

7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險(xiǎn)

二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控基本思路

1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1)全流程

2)全員

3)全方位

2、掌握風(fēng)險(xiǎn)防控的三大工具

1)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

3)風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)

3、網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線

1)一線部門(mén)

2)風(fēng)險(xiǎn)管理部

3)監(jiān)察審計(jì)部

第二部分商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行的操作思路和方法（第二天）
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的基本思路和流程
1、建立控制目標(biāo)體系
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)
4、風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行系統(tǒng)
5、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)系統(tǒng)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的三道防線
1、第一道防線－業(yè)務(wù)部門(mén)
2、第二道防線－風(fēng)控部門(mén)
3、第三道防線－審計(jì)部門(mén)
三、銀行管理者在風(fēng)控過(guò)程中必須處理好五個(gè)關(guān)系
1、處理好控與被控的關(guān)系
2、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5、處理好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
四、商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的四個(gè)必要條件
1、組織保障
2、制度健全
3、執(zhí)行效果
4、有效監(jiān)督
五、銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)施的四個(gè)關(guān)鍵要素
1、總行監(jiān)督
2、高管參與
3、風(fēng)險(xiǎn)文化
4、先進(jìn)技術(shù)