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財(cái)務(wù)規(guī)劃管理的課程

課程背景：
每位成年人從最初踏入職場(chǎng)、開始組建小家庭、在職場(chǎng)中奮斗到中高管，或者自己創(chuàng)
業(yè)突圍、慢慢步入中產(chǎn)，收入增加卻仍然終日奔波勞累。在人生的不同階段，都有需要
研究和探討的財(cái)富話題。而共同的訴求往往是：我何時(shí)才能不需要為錢工作？我如何才
能不缺錢還有充分的時(shí)間自由？我如何能不終日忙碌又全家衣食無憂？本課程從“老鼠賽
跑”的游戲開始，讓你了解工作不理財(cái)?shù)膶⑸硐轃o限死循環(huán)的真相，可迅速認(rèn)清自己在理
財(cái)方面的誤區(qū)與盲區(qū)，幫你熟悉必知的財(cái)務(wù)相關(guān)概念、掌握最重要的理財(cái)公式、教你動(dòng)
手編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表，為你的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀做解析，并協(xié)助你制定獨(dú)有的財(cái)務(wù)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)
劃，定期復(fù)盤保障目標(biāo)的逐步實(shí)現(xiàn)，不斷改善財(cái)務(wù)狀況，并最終邁向財(cái)務(wù)自由。

課程收益：
課程首先從常見的理財(cái)誤區(qū)開始，協(xié)助學(xué)員梳理家庭理財(cái)觀念，掌握必須的理財(cái)概念和
常用工具，能對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況做初判，建立自己的家庭核心財(cái)務(wù)目標(biāo)，并掌握家庭財(cái)
務(wù)報(bào)表的編制，可完成自我家庭的年度收支透析，制定明確可執(zhí)行的理財(cái)方案并得到財(cái)
務(wù)改善。

授課對(duì)象：
1、家庭或個(gè)人遇到財(cái)務(wù)問題的人士，如“月光族”、“負(fù)債族”
2、收入穩(wěn)定，但是對(duì)未來的財(cái)務(wù)方向有困惑的人士
3、之前一直靠直覺做投資，不了解資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理的人士
4、需要掌控自身財(cái)務(wù)狀況，并希望實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的人士

課程大綱：
一、 開題：老鼠賽跑游戲的剖析
1. 人生四象限
2. 常見的理財(cái)誤區(qū)
互動(dòng)：你面臨哪些私人財(cái)富籌劃的困惑？
二、我的財(cái)務(wù)自由之路
1. 從裸婚到第一桶金（善用財(cái)務(wù)杠桿）
2. 增加被動(dòng)收入（建立系統(tǒng)為你掙錢）
3. 信念與堅(jiān)持（目標(biāo)管理+年度規(guī)劃+目標(biāo)達(dá)成）
三、理財(cái)工具——家庭財(cái)務(wù)情況的現(xiàn)狀分析
1、《家庭資產(chǎn)負(fù)債表》的現(xiàn)場(chǎng)填制及剖析
2、《家庭年度收支表》的現(xiàn)場(chǎng)填制及剖析
3、常見理財(cái)指標(biāo)的核算
四、財(cái)富管理之——保險(xiǎn)規(guī)劃
1、保險(xiǎn)能解決的四個(gè)問題
1.1家庭保障
1.2 醫(yī)療補(bǔ)充
1.3 儲(chǔ)蓄（教育金規(guī)劃和退休規(guī)劃）
1.4 資產(chǎn)傳承與資金流動(dòng)
2、保險(xiǎn)如何實(shí)現(xiàn)避稅
2.1 年金產(chǎn)品避稅方案
2.2遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)避稅方案
2.3教育儲(chǔ)蓄產(chǎn)品避稅方案
五、財(cái)富管理之—房產(chǎn)投資規(guī)劃
1、投資型住房與自住型住房
1.1 房產(chǎn)是否還能投資（因人而異的房產(chǎn)規(guī)劃方案）
1.2 房產(chǎn)投資的理想年收益率
2、房產(chǎn)投資的步驟
2.1合理預(yù)算（三一定律）
2.2地段選擇（整體配套、轉(zhuǎn)手率、升值空間）
2.3 其他因素（學(xué)區(qū)、容積率、裝修）
3、房地產(chǎn)稅的政策解析及應(yīng)對(duì)建議
六、財(cái)富管理中的稅務(wù)規(guī)劃
1、“稅收居民身份”規(guī)劃
1.1 CRS準(zhǔn)則下的稅收政策與趨勢(shì)
1.2 方案及落地實(shí)操
2、個(gè)人層面與企業(yè)層面的選擇規(guī)劃
2.1 個(gè)人與企業(yè)的涉稅風(fēng)險(xiǎn)
2.2 企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換
3、家族信托的功能與應(yīng)用
3.1 哪些類型的家庭適合“家族信托”
3.2 不同類型的資產(chǎn)如何裝入家族信托
4、離岸財(cái)富的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與籌劃
4.1離岸賬戶的開設(shè)與管理
4.2 海外房產(chǎn)的購置及管理
4.3 離岸信托架構(gòu)的搭建
七、實(shí)操演練
1、根據(jù)A客戶的家庭財(cái)務(wù)分析表進(jìn)行家庭資產(chǎn)類型的分析
2、指出A客戶現(xiàn)有財(cái)務(wù)狀況的三個(gè)主要問題（潛在風(fēng)險(xiǎn)）
3、提出初步的理財(cái)規(guī)劃及避稅方案

財(cái)務(wù)規(guī)劃管理的課程