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銀行凈值化產(chǎn)品銷(xiāo)售課程

 

課程背景：

2022 年是銀行理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型第一年，在這一年中無(wú)論客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)基金還是理財(cái)產(chǎn)品都經(jīng)歷了多次凈值波動(dòng)，波動(dòng)產(chǎn)生的原因在于產(chǎn)品計(jì)價(jià)方式、客戶(hù)產(chǎn)品選擇，以及營(yíng)銷(xiāo)模式等多方因素共同造成，這也為理財(cái)經(jīng)理和客戶(hù)在選擇產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生巨大的困惑，似乎無(wú)論怎么選都無(wú)法回避風(fēng)險(xiǎn)。凈值化轉(zhuǎn)型第一年就讓市場(chǎng)對(duì)投資者進(jìn)行了教育，也對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行了教育，更是對(duì)銀行理財(cái)運(yùn)行部門(mén)進(jìn)行了教育。這系列教育將使得客戶(hù)在選擇產(chǎn)品時(shí)更加理智，但客戶(hù)的理智是否能換來(lái)理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)覺(jué)醒仍將存在疑問(wèn)，因此當(dāng)前各類(lèi)銀行都需要通過(guò)這一契機(jī)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)和再教育，幫助他們正確認(rèn)識(shí)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)存變化規(guī)律，提升他們的專(zhuān)業(yè)能力，從而全面提升客戶(hù)的產(chǎn)品體驗(yàn)度。

 

課程設(shè)置：

1、2022年凈值型產(chǎn)品銷(xiāo)售中的困惑和痛點(diǎn)

2、凈值型產(chǎn)品的運(yùn)行規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)暴露點(diǎn)

3、如何利用事件做好投資者教育，幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的理財(cái)理念

4、充分發(fā)揮各凈值型產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的平衡作用

5、面對(duì)虧損產(chǎn)品如何應(yīng)對(duì)和安撫話(huà)術(shù)，后續(xù)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目

 

課程對(duì)象：私行理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分行零售管理等營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)人員

 

課程大綱：

一、當(dāng)前銀行財(cái)富管理中的問(wèn)題

1、當(dāng)前銀行財(cái)富管理中的難點(diǎn)和困境

1) 產(chǎn)品普遍虧損或不達(dá)預(yù)期

①　基金產(chǎn)品虧損原因分析（銷(xiāo)售角度）

②　理財(cái)產(chǎn)品不達(dá)預(yù)期的原因分析

③　從以往營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中分析客戶(hù)原因和營(yíng)銷(xiāo)原因

2) 客戶(hù)理財(cái)困惑和營(yíng)銷(xiāo)困惑

①　資產(chǎn)保值增值與產(chǎn)品表現(xiàn)錯(cuò)位問(wèn)題

②　客戶(hù)資產(chǎn)配置的不當(dāng)方式和營(yíng)銷(xiāo)模式

③　理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)邏輯和工作模式轉(zhuǎn)變方法

2、凈值型產(chǎn)品的虧損應(yīng)對(duì)策略

1) 客戶(hù)收益目標(biāo)管理的分析

①　從產(chǎn)品的時(shí)間和收益預(yù)期重新認(rèn)識(shí)產(chǎn)品

②　客戶(hù)配置中凈值性產(chǎn)品特性把握營(yíng)銷(xiāo)點(diǎn)

③　產(chǎn)品售后管理的重要性和必要性

④　產(chǎn)品售后管理的方法

2) 權(quán)益類(lèi)基金正確配置姿式

①　權(quán)益類(lèi)基金的波動(dòng)規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

②　風(fēng)險(xiǎn)控制的分散性原則，如何組合

③　如何防止基金銷(xiāo)售中的投訴和話(huà)術(shù)

 

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