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銀行戰(zhàn)略規(guī)劃編制課程

課程背景：
2023年10月30日至31日*金融工作會議、2023年12月6日中南海召開黨外人士座談
會、2023年12月8日中共*政治局召開會議、2023年12月11日至12日*經(jīng)濟工作會議
，分析研究部署2024年經(jīng)濟工作。
2023年1月1日在全球正式實施的basel
Ⅲ，對銀行資本和資金的數(shù)量和質(zhì)量都提出了更高、更全面、更細致的監(jiān)管要求。在Bas
el
Ⅲ框架下，2023年11月1日，國家金融監(jiān)督管理總局令第4號公布《商業(yè)銀行資本管理辦法
》 ，自2024年1月1日起施行。
面對新的經(jīng)濟金融和監(jiān)管態(tài)勢，銀行未來如何進一步優(yōu)化業(yè)務經(jīng)營發(fā)展，成為擺在各
級領(lǐng)導和業(yè)務骨干面前的重要議題。為此，本課程以工作坊的形式，對銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃
編制進行分析和解讀，為銀行制定戰(zhàn)略和業(yè)務經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃進一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學習研究和商業(yè)銀行總分支行實踐工作經(jīng)驗，邏輯嚴謹，思
路清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知銀行制定戰(zhàn)略和業(yè)務經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃的理論、政策與實踐。
2、通過解讀，幫助學員全面學習了知銀行制定戰(zhàn)略和業(yè)務經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃的體系、關(guān)鍵要
素、方向和發(fā)展路徑。

課程對象：
農(nóng)商行董辦、各條線部門負責人及骨干

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
第一部分 社會政治經(jīng)濟金融態(tài)勢 （請學員提前初步了解）
一、當前我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展階段與態(tài)勢
（一）國際環(huán)境
（二）正能量
（三）負面因素
二、2023年12月8日中共*政治局會議解讀
（一）穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)、先立后破
（二）強化宏觀政策逆周期和跨周期調(diào)節(jié)
（三）繼續(xù)實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策
（四）要增強宏觀政策取向一致性，加強經(jīng)濟宣傳和輿論引導
（五）著力擴大國內(nèi)需求，形成消費和投資相互促進的良性循環(huán)
（六）深化重點領(lǐng)域改革，為高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)注入強大動力
（七）擴大高水平對外開放，鞏固外貿(mào)外資基本盤
（八）持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線
（九）深入推進生態(tài)文明建設和綠色低碳發(fā)展，加快建設美麗中國
三、2023年10月30日至31日*金融工作會議解讀
（一）金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分
（二）堅持黨*對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導
（三）要加快建設金融強國
（四）加快建設中國特色現(xiàn)代金融體系
（五）金融工作存在的問題
（六）政府債務
（七）房地產(chǎn)金融
（八）加強外匯市場管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定
（九）牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線
（十）金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務
（十一）做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章
（十二）疏通資金進入實體經(jīng)濟的渠道
（十三）更好發(fā)揮資本市場樞紐功能
（十四）支持國有大型金融機構(gòu)做優(yōu)做強
（十五）增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，鞏固提升香港國際金融中心地位
四、2023年12月11日至12日*經(jīng)濟工作會議解讀
（一）需要克服一些困難和挑戰(zhàn)
（二）堅持高質(zhì)量發(fā)展
（三）提升供求循環(huán)質(zhì)量和水平
（四）解放和發(fā)展社會生產(chǎn)力
（五）堅持高水平安全，持續(xù)有效防范化解重點領(lǐng)域風險
（六）中國式現(xiàn)代化
（七）堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)、先立后破
（八）多出有利于穩(wěn)預期、穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)的政策
（九）在轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量、增效益上積極進取
（十）要強化宏觀政策逆周期和跨周期調(diào)節(jié)
（十一）積極的財政政策要適度加力、提質(zhì)增效
（十二）穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度、精準有效
（十三）要增強宏觀政策取向一致性，唱響中國經(jīng)濟光明論
（十四）以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設
（十五）著力擴大國內(nèi)需求
（十六）深化重點領(lǐng)域改革
（十七）擴大高水平對外開放
（十八）堅持不懈抓好“三農(nóng)”工作
（十九）推動城鄉(xiāng)融合、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展
（二十）深入推進生態(tài)文明建設和綠色低碳發(fā)展
（二十一）切實保障和改善民生

工作坊一：分組討論，理出我國未來的社會政治經(jīng)濟金融態(tài)勢
第二部分 銀行所在地域的社會經(jīng)濟金融態(tài)勢（需要學員認真分工準備相關(guān)資料）
五、銀行所在地域的社會經(jīng)濟態(tài)勢
（一）區(qū)域GDP
（二）主要和重要產(chǎn)業(yè)
（三）主要和重要企業(yè)（存量客戶概況）
六、銀行所在地域的金融態(tài)勢
（一）區(qū)域金融各項相關(guān)指標
（二）本行各項相關(guān)指標
（三）本行和同行的主要產(chǎn)品、商業(yè)模式和優(yōu)勢分析

工作坊二：分組討論，理出銀行所在地域的社會經(jīng)濟金融態(tài)勢
第三部分 銀行經(jīng)營管理現(xiàn)狀（需要學員認真分工準備相關(guān)資料）
七、經(jīng)營狀況
（一）資產(chǎn)負債分析
（二）資本管理分析
（三）盈利能力分析
八、治理與管理狀況
（一）公司治理
（二）人力資源
（三）公司業(yè)務管理
（四）零售業(yè)務管理
（五）風險管理
（六）科技信息

工作坊三：分組討論，理出銀行經(jīng)營管理現(xiàn)狀
第四部分 銀行戰(zhàn)略制定
九、PEST模型分析
十、SWOT模型分析
十一、戰(zhàn)略制定
（一）愿景
（二）使命

工作坊四：分組討論，理出銀行戰(zhàn)略
第五部分 銀行業(yè)務經(jīng)營管理規(guī)劃編制
十二、區(qū)塊鏈和數(shù)字人民幣解碼
十三、業(yè)務經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃
（一）公司業(yè)務
（二）零售業(yè)務
（三）前中后臺、一二三線

工作坊五：分組討論，理出銀行各業(yè)務條線各業(yè)務部門的經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃，包括產(chǎn)品規(guī)劃
、商業(yè)模式規(guī)劃、客戶規(guī)劃
第六部分 銀行風險管理規(guī)劃編制
十四、baseL和《商業(yè)銀行資本管理辦法》解讀
十五、授信評審政策編制
（一）行業(yè)
（二）區(qū)域
（三）客戶
十六、資產(chǎn)管理
十七、法律合規(guī)

工作坊六：分組討論，理出銀行全面風險管理規(guī)劃，覆蓋全業(yè)務全流程全人員
第七部分 銀行組織再造、流程優(yōu)化和信息科技支持
（一）組織再造（包括條線和部門和崗位設置、職責，績效考核等）
1條線和部門設置、職責與績效考核
2崗位設置、職責與績效考核
（二）流程優(yōu)化
（三）信息科技支持

工作坊七：分組討論，理出銀行全面風險管理規(guī)劃，覆蓋全業(yè)務全流程全人員
第八部分 銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃系統(tǒng)成稿
一、系統(tǒng)成稿
二、統(tǒng)一閱覽，隨時提議
工作坊七：分組討論，發(fā)展規(guī)劃系統(tǒng)定稿
三、定稿閱覽
第九部分 分享交流

銀行戰(zhàn)略規(guī)劃編制課程