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壽險財務(wù)運營管理課程

 

【課程背景】

2018年春節(jié)剛過，保監(jiān)會就做出了“繼續(xù)從嚴監(jiān)管”的要求，《人民日報》刊發(fā)的保監(jiān)會副主席陳文輝的專訪文章稱，把防范化解風險放在更重要的位置，將使出“組合拳”，重塑保險監(jiān)管，真正讓監(jiān)管長上牙齒。2018年4月28日，中國銀保監(jiān)會成立，隨著各地市銀保監(jiān)局的陸續(xù)掛牌，保險業(yè)的監(jiān)管提升到了一個新的高度。

嚴監(jiān)管下，很多壽險企業(yè)出現(xiàn)了不同程度的“危機”，隊伍減少、業(yè)績下降、成本增加，幾乎所有壽險企業(yè)又都重新進入了創(chuàng)業(yè)時代，市場競爭趨于白熱化。

逆水行舟不進則退，嚴監(jiān)管是持久的，而企業(yè)的發(fā)展也是必須的，不能因噎廢食。如何降本增效，將有效的資源向一線銷售業(yè)務(wù)傾斜；如何將內(nèi)控與成本相結(jié)合相促進，如何兼顧如何平衡；如何打造業(yè)財融合，如何做好讓后臺運營與業(yè)務(wù)發(fā)展相互促進，成為了很多壽險企業(yè)共同面臨的問題。在后援支持與業(yè)務(wù)發(fā)展中找到平衡點，讓節(jié)流的同時能更好地開源，才能讓我們在二次創(chuàng)業(yè)的大潮中甩開膀子大步向前，在市場中游刃有余。

這是一次讓您耳目一新的的課程，老師用其二十六年壽險從業(yè)及近二十年壽險高管工作經(jīng)驗總結(jié)出來的實戰(zhàn)技巧，分析壽險企業(yè)普遍存在的問題，了解前沿會計理念，為管理者找到解決的辦法，讓公司形成良性的循環(huán)。

這必定是您的一次聽覺盛宴！

 

【課程收益】

幫助管理者建立稅務(wù)、法律、財務(wù)、管理的四務(wù)思維

了解前沿會計理念

掌握業(yè)財融合、降本增效等基本知識

 

【課程對象】

企業(yè)管理者：機構(gòu)負責人、各中層管理人員、財務(wù)人員、內(nèi)控管理人員

 

【課程大綱】

一、 財務(wù)前沿理念的解讀

（一）走近金稅四

1、靈魂三問：

(1)什么是稅？

(2)為什么要交稅？

(3)稅收跟每個人都有關(guān)系嗎？--案例

2、當下幾個流行詞語的解讀

(1)金稅四期—會呼吸的痛

(2)雙高人群—是準客戶更是稅局監(jiān)控的重點

(3)法商---案例講解財繼承及分割

(4)稅收籌劃--結(jié)合案例講解稅務(wù)稽查重點及各種稅籌方式的風險

（二）業(yè)財融合（財務(wù)BP）

1、財務(wù)人員的角色、需基本的素養(yǎng)及意識

（1）財務(wù)人員在企業(yè)中的角色定位（“賬房先生”式、大表叔、大表姐”式、“參謀”式）

（2）高素質(zhì)財務(wù)人員應(yīng)當具備的素養(yǎng)

（3）服務(wù)與溝通意識

2、怎么做？

（1）思維的建立及意愿的融合

（2）財務(wù)人員明確自身角色定位

（3）領(lǐng)導對財務(wù)工作充分重視，要求財務(wù)人員參與企業(yè)的各項決策

（4）其他職能部門理解配合

（5）用業(yè)績證明財務(wù)工作的重要性（通過業(yè)財融合實現(xiàn)，自身經(jīng)驗分享）

（三）降本增效

 

二、 壽險公司的經(jīng)營分析體系及資產(chǎn)管理運營體系

（一）經(jīng)營分析體系

1、保險公司財務(wù)指標體系

2、保險公司價值經(jīng)營體系—一個核心、三大目標、五大環(huán)節(jié)

3、兩個維度分析壽險公司的盈利模式（三差、各渠道盈利分析）

4、分析壽險公司成本費用的構(gòu)成

（二）保險公司資產(chǎn)管理運營體系

 

三、 成本費用和內(nèi)控的關(guān)系

（一）2018年以來銀保監(jiān)會現(xiàn)行有效規(guī)章制度

（二）內(nèi)控風險與成本的關(guān)系

（三）哪些內(nèi)控風險，如何處理（合同、業(yè)務(wù)員套利、罰款、舉報、投訴協(xié)議理賠、稅務(wù)風險等）

 

四、 如何做到降本增效

 (一) 實現(xiàn)經(jīng)營指標的起點---預(yù)算體系

1、 預(yù)算管理中的行為問題及對策

2、預(yù)算編制中的問題及對策

3、削減成本與預(yù)算管理（華為的三招四式案例）

（二）實現(xiàn)經(jīng)營指標的關(guān)鍵--降本增效

1、降低看得見的成本

（1）公雜費

（2）培訓費

（3）差旅費

（4）業(yè)務(wù)宣傳費

（5）車輛使用相關(guān)費用等等。。。。。。

2、看不見的成本才是*的成本

（1）溝通成本

（2）決策成本

（3）試錯成本

 

五、如何做好公司成本費用管控體系建設(shè)？

建立有效的成本管控思維（節(jié)流是為了更好的開源，形成良性循環(huán)）

建立健全并嚴格執(zhí)行費用報銷制度及細則

如何解決平衡工作中的痛點和難點（溝通、度）

 

壽險財務(wù)運營管理課程