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商業(yè)銀行經(jīng)營培訓(xùn)

課程導(dǎo)語:
2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年，要實現(xiàn)第一個百年奮斗目標，為“十四五”發(fā)展和實現(xiàn)第二個百年奮斗目標打好基礎(chǔ)，做好經(jīng)濟工作十分重要。*政治局會議多次強調(diào)重視經(jīng)濟增長的六個“穩(wěn)”字穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)金融、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預(yù)期，此次面對新冠肺炎后的影響更重視提出了“六保”即保居民就業(yè)、?；久裆⒈Ｊ袌鲋黧w、保糧食能源安全、保產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定、保基層運轉(zhuǎn)。這個基調(diào)已經(jīng)非常明顯是保持底線思維。4月9日，中共**發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》，深化要素市場化配置改革，促進要素自主有序流動，提高要素配置效率，進一步激發(fā)全社會創(chuàng)造力和市場活力。
這次疫情已深度影響海內(nèi)外百國，除了經(jīng)濟隱憂讓多國開始下修經(jīng)濟增長預(yù)期外，商業(yè)銀行要小心信貸風(fēng)險向上下游的延伸，也要注意貸后管理與擔(dān)保品保值。再者利率市場化背景下，息差收窄已成為銀行業(yè)發(fā)展的普遍趨勢，創(chuàng)造非利息收入的與交易銀行業(yè)相關(guān)的供應(yīng)鏈融資、國際結(jié)算及貿(mào)易融資現(xiàn)金管理等中間業(yè)務(wù)，位列國內(nèi)銀行機構(gòu)心目中公司銀行業(yè)務(wù)發(fā)展重點的前列。越來越開放的金融市場引進了更多的外資，也期望更多的金融衍生產(chǎn)品能提升我國的金融服務(wù)，金融監(jiān)管政策國際化已在路上，不僅是資本市場的改革，同時在理財新規(guī)上監(jiān)管打破剛兌與P2P平臺暴雷整治互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，Bank4.0時代隨著金融科技演化進步，運用ABCD發(fā)展銀行業(yè)務(wù)已是潮流趨勢。所以很多資金投向5G、人工智能（AI）、網(wǎng)上辦公和教育等領(lǐng)域開發(fā)，在加上公衛(wèi)題材的醫(yī)療生技產(chǎn)業(yè)，這些是有利于我們國家更好發(fā)展的方向，也是銀行耕耘客戶提升競爭力的選擇。

授課大綱
一、擁護*對”穩(wěn)民生穩(wěn)經(jīng)濟保增長”的政策,防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的支持
認清當前經(jīng)營環(huán)境的改變~銀行轉(zhuǎn)型升級不歸路
我國銀行業(yè)的現(xiàn)行分類與比較
國內(nèi)銀行規(guī)模分級與指標任務(wù)
面對競爭,銀行組織功能細化選擇適合的業(yè)務(wù)條線
對公業(yè)務(wù)突出的銀行
零售業(yè)務(wù)突出的銀行
理財業(yè)務(wù)正在異軍突起
不可忽略的金融市場業(yè)務(wù)
全球前十大銀行里的中資銀行競爭力
競爭力是指“能為股東創(chuàng)造持續(xù)高額的未來收益”
銀行競爭新常態(tài)解析：不再以拚規(guī)模擴表為主題
疫情之前的整體經(jīng)濟增速下行~貿(mào)易戰(zhàn)影響未緩
利率市場化下的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級
提高非利息收入的中間業(yè)務(wù)介紹
供應(yīng)鏈風(fēng)險~疫情之后的全球市場暫停鍵傳導(dǎo)國內(nèi)
封城封界重創(chuàng)消費引擎、需求不振訂單消失、產(chǎn)業(yè)鏈中斷、全球大降息寬松政策、財政刺激方案頻出、倒閉下崗與信貸風(fēng)險升高
觀察我國政府工作定調(diào)：從”六個穩(wěn)”到"六個保”*經(jīng)濟工作會議分析
2020以來的*政治局會議重要指示統(tǒng)計
疫情發(fā)生以來的各部委支持工作統(tǒng)計
貨幣政策與財政政策解讀
疫情后銀行面對的風(fēng)險分析
加快開放外資對國內(nèi)銀行業(yè)的震撼教育
金融監(jiān)管不是趨嚴是國際化
財富管理~理財業(yè)務(wù)生態(tài)的改變
直接融資~資本市場業(yè)務(wù)多元化
信評升級~迎進來與走出去
中國股匯市相對的平穩(wěn)與背后的吸引力

二、由貿(mào)易戰(zhàn)與疫情紛擾后看商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境
甲、看懂國家統(tǒng)計局與發(fā)改委的統(tǒng)計數(shù)據(jù)
乙、看懂央行的天職 ”穩(wěn)定物價CPI/ 穩(wěn)定匯價” 進而穩(wěn)定經(jīng)濟發(fā)展
1. 認識重大經(jīng)濟數(shù)據(jù)及其影響
(1) 重要數(shù)據(jù)指標觀察~
領(lǐng)先指標* ~ 復(fù)工復(fù)產(chǎn)效率
同時指標CPI ~ 通脹壓力
落后指標 貨幣政策 ~調(diào)控成本
失業(yè)率與就業(yè)人口判讀 ~ 穩(wěn)民生的前提
(2) 央行貨幣政策制定由來
2. GDP國內(nèi)生產(chǎn)總值的由來
(1) 穩(wěn)經(jīng)濟找三駕馬車~消費、投資、凈出口 (Y=C+I+G+X-M)
(2) 高額的央行外匯儲備怎解讀?
為什麼周行長一再強調(diào)小心”明斯基時刻”
3. *大國博奕，全球經(jīng)濟不可能樂觀
(1) *政治局 要有底線思維
(2) 人民銀行~銀行不良率有可能上升.

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