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銀行策略培訓

【課程背景】
伴隨人口結(jié)構(gòu)和社會財富分配的不斷演變，人們的消費需求、生活方式和消費行為發(fā)生了翻天覆地的變化。與此同時，圍繞客戶的數(shù)據(jù)變得非常繁雜，客戶群體畫像被無限細分和標簽化，所需要的用戶畫像維度隨著增多，運營規(guī)則也越來越精細。
隨著互聯(lián)網(wǎng)、5G、物聯(lián)網(wǎng)等的發(fā)展和不斷迭代推進，傳統(tǒng)銀行在客群管理方面的痛點不斷顯現(xiàn)，傳統(tǒng)之下的客戶管理模式難以適應(yīng)數(shù)字化時代下客戶需求的滿足，逐步被“淘汰出局”。很多商業(yè)銀行開始積極擁抱大數(shù)據(jù)的力量，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)解決客群管理痛點，更精準有效的識別客群，并結(jié)合客群金融消費特征，提供適合不同客群的產(chǎn)品及服務(wù)，落實客群管理新方式。
本課程結(jié)合大量的培訓和咨詢案例，并不斷總結(jié)，從而推出該課程，課程中會引入豐富的行業(yè)案例、模板、經(jīng)驗、教訓以及學員分享等貫穿全課程。

【課程收益】
掌握客戶群體分析的理論和方法，包括數(shù)據(jù)收集、處理和客群細分。
理解并應(yīng)用客戶群體的需求、偏好、特征和行為模式分析，以支持銀行的市場策略、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化。
學習構(gòu)建和應(yīng)用客戶畫像，以實現(xiàn)市場細分和提供個性化服務(wù)，增強決策制定能力并優(yōu)化銀行業(yè)務(wù)。

【課程對象】
1、傳統(tǒng)金融機構(gòu)及其他企業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門人士
2、1-5歲互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)方向的產(chǎn)品經(jīng)理及運營經(jīng)理
3、希望轉(zhuǎn)行到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品經(jīng)理和運營經(jīng)理

【課程大綱】
一、客戶群體分析基礎(chǔ)和銀行群管理分析
1、客戶群體分析的重要性
銀行業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶群體分析的關(guān)系
客群分析的定義和目的
客群分析的關(guān)鍵要素：需求、偏好、特征、行為
2、數(shù)據(jù)驅(qū)動的客群分析
數(shù)據(jù)來源與類型（內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)、第三方數(shù)據(jù)）
數(shù)據(jù)清洗與預(yù)處理
數(shù)據(jù)隱私與合規(guī)性
3、傳統(tǒng)銀行客群管理的痛點 
渠道分布不均，客群覆蓋面窄
服務(wù)場景關(guān)聯(lián)度不高，客群滲透率不足
產(chǎn)品、服務(wù)同質(zhì)化，客群匹配度不高
用戶分析不全面，客群粘性不高
4、大數(shù)據(jù)賦能客群管理
連通銀行內(nèi)外部數(shù)據(jù)，打破數(shù)據(jù)孤島
實時追蹤客戶數(shù)據(jù)
精細化定義標簽屬性
構(gòu)建精準的客戶畫像
智能分組，洞察客戶需求

二、客群細分與需求識別
1、客群細分的方法與技術(shù)
人口統(tǒng)計學細分
心理和行為細分
價值和需求細分
2、需求識別與分析
定性研究方法（訪談、焦點小組）
定量研究方法（問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析）
3、客戶行為分析
購買行為分析
使用行為分析
忠誠度與流失分析
案例：中國銀行APP年輕客群客戶畫像分析

三、用戶/客戶研究與洞察
1、用戶研究與洞察意義與難點
2、定性和定量分析深度分析
案例：公主的月亮、福特汽車
3、用戶研究各種工具的解讀
一對一深度訪談
案例：網(wǎng)約車司機定性訪談
焦點小組訪談
案例：陌陌女性用戶訪談
日記訪談法
其他方法
后臺數(shù)據(jù)分析法
案例：廣告圖熱點分析
行業(yè)報告分析法
問卷調(diào)查
4、定性與定量的共性問題總結(jié)
5、用戶畫像概念深入解讀
靜態(tài)
動態(tài)
消費
心理
6、C端用戶畫像案例解析
案例：某金融/C端產(chǎn)品用戶畫像案例解析
7、B端企業(yè)畫像概念深入解讀
案例：某中小酒店企業(yè)畫像

四、構(gòu)建客戶畫像：銀行業(yè)務(wù)精準營銷與服務(wù)優(yōu)化
1、數(shù)據(jù)分析在客戶畫像中的應(yīng)用
描述性統(tǒng)計分析
聚類分析
預(yù)測性建模
2、高級分析技術(shù)與工具
機器學習在客戶畫像中的應(yīng)用
大數(shù)據(jù)技術(shù)與平臺
客戶畫像的可視化

五、客戶畫像的應(yīng)用實踐 
1、市場細分與目標客戶識別
利用客戶畫像進行市場細分
識別并定位目標客戶群體
2、個性化營銷策略
基于客戶畫像的營銷活動設(shè)計
跨渠道營銷的整合與執(zhí)行
3、客戶服務(wù)與體驗優(yōu)化
利用客戶畫像提升客戶服務(wù)
設(shè)計個性化的客戶體驗路徑
4、風險管理與信貸決策
客戶畫像在信用評估中的應(yīng)用
風險控制與信貸產(chǎn)品定制

六、客群分析在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用案例
1、K-Means聚類實現(xiàn)銀行客戶分群
2、大數(shù)據(jù)賦能銀行客群管理
案例：某商業(yè)銀行借助智能營銷系統(tǒng)，端到端自動化客戶管理
3、基于企業(yè)關(guān)系圖譜的新客挖掘
案例：中國民生銀行：基于“企業(yè)關(guān)系圖譜”的新客挖掘
4、精細化客群服務(wù)
案例：農(nóng)業(yè)銀行“鄉(xiāng)村版”手機銀行APP
案例：建設(shè)銀行APP“青春主題”服務(wù)
5、適老服務(wù)
案例：工商銀行適老版手機銀行APP體驗設(shè)計

七、課程總結(jié)與行動計劃 
1、課程重點知識回顧 - 核心概念與方法總結(jié)
2、行動計劃制定
如何將所學知識應(yīng)用于日常工作
制定個人或團隊的行動計劃

銀行策略培訓