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中高端客戶經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)

課程背景：
當(dāng)下全球正面臨百年未有之大變局，回顧改革開(kāi)放40年，我國(guó)經(jīng)歷了四次財(cái)稅改革，每次都改變了我國(guó)財(cái)富的格局，有的人財(cái)富快速增長(zhǎng)、有的人財(cái)富縮水。而隨著我國(guó)內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生劇烈的改變，改革進(jìn)入了“深水區(qū)”，為適應(yīng)發(fā)展，財(cái)稅、產(chǎn)業(yè)、金融等政策都做出相應(yīng)調(diào)整。這導(dǎo)致中高端客戶的經(jīng)營(yíng)、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、產(chǎn)生了新的風(fēng)險(xiǎn)，也使客戶對(duì)專業(yè)的資產(chǎn)配置和事務(wù)性服務(wù)產(chǎn)生了更迫切的需求。
本次活動(dòng)，到從法稅的角度，深入分析梳理各層級(jí)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，細(xì)致分析本輪財(cái)稅改革對(duì)客戶的影響、解讀未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向、深入剖析高凈值客戶應(yīng)如何做好風(fēng)險(xiǎn)管理。

課程收益：
● 了解宏觀經(jīng)濟(jì)政策的趨勢(shì)，讓客戶更加清晰的認(rèn)知現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)環(huán)境
● 知曉金稅四期的上線背景和新變化，讓客戶更加清晰的認(rèn)知現(xiàn)有的稅收環(huán)境
● 梳理高凈值客戶在經(jīng)營(yíng)和生活中面臨的3大風(fēng)險(xiǎn)
● 掌握高凈值客戶的3大風(fēng)險(xiǎn)及四個(gè)解決方案

課程對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、企業(yè)主客戶

課程大綱
第一講：宏觀形勢(shì)趨勢(shì)：高速向高質(zhì)的轉(zhuǎn)變
一、國(guó)家：新時(shí)代下中國(guó)經(jīng)濟(jì)變局分析
1、從高速增長(zhǎng)時(shí)代到高質(zhì)量增長(zhǎng)時(shí)代
2、從高利率時(shí)代到零利率時(shí)代
3、從房產(chǎn)時(shí)代到新經(jīng)濟(jì)時(shí)代
二、產(chǎn)業(yè)：從舊經(jīng)濟(jì)時(shí)代到新質(zhì)生產(chǎn)力
1、舊經(jīng)濟(jì)的主要業(yè)態(tài)，粗放式經(jīng)營(yíng)——房產(chǎn)、外貿(mào)和大基建
2、新經(jīng)濟(jì)的主要業(yè)態(tài)，精細(xì)化經(jīng)營(yíng)——互聯(lián)網(wǎng)、短視頻等的考驗(yàn)
3、新質(zhì)生產(chǎn)力，重塑經(jīng)濟(jì)——科技、生物醫(yī)藥、半導(dǎo)體等重塑經(jīng)濟(jì)
三、人口：老齡化少子化下的新投資格局
1、老齡化少子化的趨勢(shì)分析
2、老齡化少子化下產(chǎn)業(yè)的機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)
3、老齡化時(shí)代的投資新趨勢(shì)

第二講：企業(yè)經(jīng)營(yíng)的新環(huán)境：金稅四期、共同富裕政策、新公司法多重魔法疊加
一、金稅四期的時(shí)代背景及新變化
1、金稅四期的上線背景
1）稅收是財(cái)政收入的主要來(lái)源
2）金稅三期系統(tǒng)已經(jīng)不能滿足現(xiàn)在的征管要求
2、金稅四期的新變化
1）金稅四期的漸進(jìn)式稅改：數(shù)據(jù)共享、身份證聯(lián)網(wǎng)、房產(chǎn)稅試點(diǎn)、國(guó)地稅合并
2）金稅四期的新變化：八部委共同聯(lián)合治稅
案例：《繁花》中寶總的第一桶金
——金稅四期智慧稅務(wù)系統(tǒng)的新趨勢(shì)：以數(shù)治稅更全面的監(jiān)控
二、共同富裕背景及三次分配的意義
1、共同富裕三次分配目的及意義：結(jié)構(gòu)從金字塔型向橄欖球型轉(zhuǎn)變
2、共同富裕背景及對(duì)高凈值客戶的影響
1）初次分配——效率：提高效率做大蛋糕，增加要素收入，尤其勞勱收入
2）二次分配——公平：促進(jìn)公平，三次分配提高社會(huì)責(zé)任
3）三次分配——社會(huì)責(zé)任：縮小貧富差距，迚一步為實(shí)現(xiàn)共同富裕而努力
三、新公司法的變化
1、股東權(quán)利限制與債權(quán)人保護(hù)
1）股東出資 加速到期
2）“濫用權(quán)利”連帶責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
3）一人公司連帶責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
2、注冊(cè)資本新規(guī)下的優(yōu)化措施
1）五年實(shí)繳彼此連帶責(zé)任
2）過(guò)渡期三年
3）是否要減資?

第三講：新經(jīng)營(yíng)環(huán)境對(duì)高凈值客戶的影響
一、金稅四期挑戰(zhàn)下，高凈值客戶的稅收風(fēng)險(xiǎn)
1、少繳或漏繳稅收風(fēng)險(xiǎn)
案例：安徽某國(guó)際酒店的退婚宴涉稅案例
案例2：網(wǎng)紅主播的天價(jià)補(bǔ)稅案
2、被上下游企業(yè)牽連的風(fēng)險(xiǎn)
案例：被上游企業(yè)牽連的2800萬(wàn)稅收之痛
案例：個(gè)人賬戶收款的風(fēng)險(xiǎn)
二、共同富裕政策下，高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)
1、政策行業(yè)大變局引發(fā)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
案例：新東方、好未來(lái)、精銳，打擊教培行業(yè)
案例：賈躍亭-從老大、老板、老賈、到“老賴”
2、分配大洗牌
案例：商販李總大量財(cái)富放女兒名下，女兒離婚后，欲哭無(wú)淚
案例：富貴鳥(niǎo)*后代放棄繼承
三、新公司法對(duì)高凈值客戶的影響
1、新增抽逃出資、違法減資的賠償責(zé)任
2、細(xì)化董監(jiān)高忠實(shí)勤勉義務(wù)及賠償責(zé)任
3、三新公司法未解決的高頻風(fēng)險(xiǎn)——離婚/繼承

第四講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)隔離策略
一、常用的風(fēng)險(xiǎn)隔離工具優(yōu)劣勢(shì)分析
1、代持——代持人的婚姻、債道德風(fēng)險(xiǎn)
2、海外資產(chǎn)配置——財(cái)產(chǎn)信息不透明
3、大額保單——風(fēng)險(xiǎn)隔離性強(qiáng)
4、家族信托——風(fēng)險(xiǎn)隔離、定向傳承
二、風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
1、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——將顯性資產(chǎn)轉(zhuǎn)為隱性資產(chǎn)
2、存量財(cái)富稅負(fù)風(fēng)險(xiǎn)——將高稅負(fù)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為低稅負(fù)財(cái)
3、遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn)——規(guī)避傳承階段的稅負(fù)
4、稅源不足風(fēng)險(xiǎn)——儲(chǔ)備稅源，確保遺產(chǎn)的順利繼承
三、新時(shí)代背景下的家族財(cái)富管理新格局——四減四化
1、減少固定資產(chǎn)——固定資產(chǎn)金融化
2、減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)——減少短期資產(chǎn)
3、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)保險(xiǎn)化——養(yǎng)老資產(chǎn)年金化
4、減少應(yīng)稅資產(chǎn)——保險(xiǎn)資產(chǎn)免稅化

中高端客戶經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)