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中小商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融與創(chuàng)新思維

課程背景：
供應(yīng)鏈金融是近年來商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的“重頭戲”，是中小商業(yè)銀行與大型商業(yè)銀行開展差異化競爭的又一利器。從2001年深發(fā)展(現(xiàn)平安銀行)在國內(nèi)同業(yè)*試點(diǎn)存貨質(zhì)押融資以來，已走過十余個年頭。十余年中，參與的銀行從最初的深發(fā)展、中信等股份制商業(yè)銀行，迅速拓展到幾乎所有的商業(yè)銀行，成為銀行信貸業(yè)務(wù)的新亮點(diǎn)。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷深入發(fā)展，線上供應(yīng)鏈金融又向商業(yè)銀行提出了新的挑戰(zhàn)，如何靈活運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融新突破，成為擺在商業(yè)銀行面前的一道新課題。

課程目標(biāo)：
通過本次課程的講授，使得學(xué)員達(dá)成如下目標(biāo)；
1.了解供應(yīng)鏈金融的不同業(yè)務(wù)常態(tài)；
2.知曉業(yè)內(nèi)供應(yīng)鏈金融的新案例、新思路、新辦法；
3.中小商業(yè)銀行如何玩轉(zhuǎn)電子供應(yīng)鏈。

課程特色：
課前深入研究學(xué)員單位的情況，會以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實(shí)需求與意圖，通過大量的行業(yè)案例講解以及對典型行業(yè)案例的詳細(xì)解讀，使學(xué)員短時間內(nèi)培掌握供應(yīng)鏈金融的一般做法，同時了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的*動態(tài)及實(shí)施路徑，包括供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)框架搭建、制度確立、模型開發(fā)、平臺建設(shè)。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：商業(yè)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)人員、服務(wù)支持人員、公司客戶經(jīng)理。
授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實(shí)操練習(xí)30%

課程大綱：
第一講：為什么供應(yīng)鏈金融讓銀行趨之若鶩?
一、從兩個案例說起：同一件事，不同的結(jié)果，某醫(yī)藥電商與某行業(yè)巨頭的故事
二、供應(yīng)鏈金融的與貿(mào)易融資：本是同根生
三、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的優(yōu)勢
1.批量獲客：業(yè)形態(tài)決定了只要開發(fā)成功就是一群客戶
2.批量辦理：節(jié)約銀行最昂貴的人力資源成本
3.小額分散：符合最有效的風(fēng)控實(shí)踐
先驅(qū)的案例：改革開放的前沿探索出的新模式

第二講：供應(yīng)鏈金融的客群特點(diǎn)
一、銀行業(yè)“一通百通”，業(yè)務(wù)模式需要適應(yīng)客戶
1.為什么業(yè)務(wù)創(chuàng)新常做?卻依然有客戶抱怨產(chǎn)品難用?
2.怎么才能找到真正的“客戶”?
二、供應(yīng)鏈金融的客群到底是誰?
1.客群特征一：核心企業(yè)擁有話語權(quán)
2.客群特征二：產(chǎn)業(yè)高度成熟
3.客群特征三：有應(yīng)收賬款和庫存壓力
三、幾大客群分析：
1.商貿(mào)流通：輕資產(chǎn)、高周轉(zhuǎn)
2.通信設(shè)備：高門檻、穩(wěn)定性
3.先進(jìn)制造：商品佳、易銷售
4.家電制造：體量大、易分散
5.線上旅游：業(yè)態(tài)新、周轉(zhuǎn)快

第三講：供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系
一、最普遍的形態(tài)
1.銀行承兌匯票：最直接的供應(yīng)鏈金融工具
2.國內(nèi)信用證：支付融資一條龍，存款貸款雙雙贏
二、保理和他的兄弟們
1.保付保理：供應(yīng)商流貸新思路
2.反向保理：批量開發(fā)客戶的新利器
3.履約保理：支持迷你型供應(yīng)鏈的新手段
三、圍繞銷售辦業(yè)務(wù)
1.保兌倉：盤活核心企業(yè)庫存
2.廠商銀(儲運(yùn))：銀行為你定制
四、存貨，還是存貨!
1.電商新格局下的標(biāo)準(zhǔn)化電子倉單融資業(yè)務(wù)
2.物聯(lián)網(wǎng)時代的“泛標(biāo)準(zhǔn)化”新業(yè)態(tài)

第四講：供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展路徑
一、從摸石頭過河到見石頭就怕：線下供應(yīng)鏈的成與敗
1.為什么銀行都想做供應(yīng)鏈，但還是收效甚微?——從成本說起
2.是什么導(dǎo)致了“為了供應(yīng)鏈而供應(yīng)鏈”——從手段說起
二、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)營銷三大法寶
1.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化是營銷的基礎(chǔ)
2.獲客批量化是營銷的要義
3.搞定核心企業(yè)是成功的核心
三、供應(yīng)鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)+：高度契合的一對璧人
1.傳統(tǒng)供應(yīng)鏈的困或與互聯(lián)網(wǎng)解決之道
2.互聯(lián)網(wǎng)的局限性與彌補(bǔ)之法

第五講：中小商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)實(shí)施戰(zhàn)略
一、頂層驅(qū)動：想好要什么
1.確定客戶群體
2.確定適用品種
3.做好兩手準(zhǔn)備：線上方案與線下方案
二、合作共贏：綁定核心企業(yè)一起干
三、戰(zhàn)略要點(diǎn)：辦理線上化、風(fēng)險(xiǎn)可視化、管理智能化
1.突破地域限制需要線上化
2.做好押品管理需要可視化
3.應(yīng)用大數(shù)據(jù)技術(shù)做好智能化
四、實(shí)施步驟案例講解
1.第一步：從個性化到一般化
2.第二步：從線下搬家到線上
3.第三步：從鏈到網(wǎng)
課堂演練：為某家城商行設(shè)計(jì)一款線上保理產(chǎn)品并制定好營銷計(jì)劃

中小商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融與創(chuàng)新思維