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會計運營操作及風(fēng)險防范培訓(xùn)

課程概述：
商業(yè)銀行和農(nóng)信社具有哪些運營風(fēng)險？
會計運營操作風(fēng)險具有哪些特征？
如何識別會計運營操作風(fēng)險？
如何防控會計運營操作風(fēng)險？
《會計運營操作及風(fēng)險防控》課程，將解決以上問題，為學(xué)員加深對會計運營風(fēng)險的認(rèn)識，增強(qiáng)運營風(fēng)險的防控能力，保障商業(yè)銀行的會計業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運營。

課程收益： 
1、對*有關(guān)監(jiān)管文件進(jìn)行解讀。
2、掌握商業(yè)銀行運營風(fēng)險的特點和表現(xiàn)形式，明確運營風(fēng)險的危害。
3、掌握商業(yè)銀行運營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。
4、通過大量真實案例增強(qiáng)對商業(yè)銀行運營業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險的識別能力。
5、了解商業(yè)銀行會計運營風(fēng)險的防控措施。
6、幫助學(xué)員樹立正確的人生觀，增強(qiáng)風(fēng)險意識，提升風(fēng)險防范能力。

課程特色： 
1、實務(wù)性強(qiáng)。本培訓(xùn)課程，80%時間為案例講解，便于學(xué)員理解，快速掌握。
2、針對性強(qiáng)。所有案例均來自商業(yè)銀行和農(nóng)信社，緊密貼近實際，有利于學(xué)員舉一反三運用到日常工作中去。
3、內(nèi)容新穎。課程根據(jù)銀監(jiān)會*監(jiān)管要求開發(fā)，培訓(xùn)思路新穎、授課方式獨特。

課程大綱/要點：
一、運營風(fēng)險的特點
1.會計運營相關(guān)規(guī)章制度
2.運營風(fēng)險的類型
.操作失誤型
.主觀違規(guī)型
.內(nèi)部欺詐型
.外部欺詐型
.內(nèi)外勾結(jié)欺詐型
3.運營風(fēng)險表現(xiàn)形式
.人員因素
.內(nèi)部流程
.系統(tǒng)設(shè)置
.外部事件

二、會計運營風(fēng)險點梳理
1.*監(jiān)管政策解讀
2.基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別要點
.現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險點
.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險點
.開銷戶業(yè)務(wù)風(fēng)險點    
.反洗錢風(fēng)險點
.遠(yuǎn)程授權(quán)風(fēng)險點
.印章管理風(fēng)險點
.重要空白憑證風(fēng)險點
.銀行卡開卡風(fēng)險點
.對賬工作風(fēng)險點
3.特殊業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別要點
.理財業(yè)務(wù)
.代理業(yè)務(wù)
.掛失與解掛
.查詢、凍結(jié)及扣劃
.網(wǎng)點輿情風(fēng)險防控

三、運營風(fēng)險案例分析
.一起詐騙未遂案給我們的啟示
.銀行假幣收繳違規(guī)輸官司
.應(yīng)付檢查  虛假查庫
.填單臺壓死2歲小孩
.監(jiān)督檢查不到位，行長老總遭處罰
.網(wǎng)點值守違規(guī)釀大禍
.運鈔車押運途中133萬現(xiàn)金變白紙
.冒名開戶升級案
.隨意對賬，隱患無窮
.一起票據(jù)轉(zhuǎn)讓引發(fā)的訴訟
.一起強(qiáng)行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違反取款自由的案例
.違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，銀行要擔(dān)責(zé)
.一起空白背書案例
.銀行職員買賣客戶信息入刑
.信任與人情代替制度，損失與教訓(xùn)發(fā)人深省
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.一起虛假授權(quán)的案例
.拒不協(xié)助法院扣款，行長被拘
.為取款，病重老人猝死銀行（輿情案例）
.炒黃金10天賺了2100萬（輿情案例）
.離柜概不負(fù)責(zé)（輿情案例）

四、商業(yè)銀行運營風(fēng)險防范
從八達(dá)嶺野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓(xùn)
.海恩法則
.故事：食指與中指的變化
.加強(qiáng)責(zé)任意識
.合規(guī)守法     
.嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度
.守住底線      
.守住幸福美滿人生

會計運營操作及風(fēng)險防范培訓(xùn)