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基金產品的銷售技巧

【培訓對象】
銀行人員

【培訓大綱】
基金營銷與保險產品實戰(zhàn)配置技巧學習
一、基金產品投資的功能性與收益性
1.從投資的本質來看權益類產品
-投資是「買和賣」
2.基金投資的好處
-收益性、風險性、流動性解析
3.如何掃除客戶的心理誤區(qū)與異議處理
3.1保證一定要有收益嗎?
3.2舍不得賣?
3.3還不如我自己進行投資炒股?
3.4虧損客戶受過傷怎么辦?

二、基金營銷與實戰(zhàn)話術優(yōu)化
1.新形勢下的宏觀經濟指標與近期政策對市場影響
1.1.宏觀經濟指標現況
1.2.近期政策解讀及市場變化
-從GDP構成要素解析
-通貨膨脹與CPI
-信用政策與貨幣政策形成的影響
-從政策解讀板塊機遇與市場機會
2.基金營銷墊板建立與話樹練習
2.1有效提問引起客戶興趣-熱點話題運用
2.2跟客戶說一個相關的故事-解釋投資機遇
2.3運用圖表及數據來呈現專業(yè)性
2.4基金及經理人過往業(yè)績表現
3.幫助客戶理解基金及投資操作
3.1投資期間與單筆購買
3.2基金定投核心-分批與累積
3.3小組討論與展示-形象化表達基金投資及定投
4.面對不同客群的基金投資營銷技巧
4.1企業(yè)主-投資不同板塊與運營成本
4.2積極型股票投資人-投資組合與流動性
4.3 資管新規(guī)下的基金機遇
4.4建立客戶黏度-先買點基金
4.5電話中如何營銷基金定投

三、保險產品的運用與實戰(zhàn)營銷技巧(結合行方重點產品)
1.不同角度來看保險產品的功能
1.1保險的三確定
1.2保險產品的功能-安全、隔離、固收
2.保障類的觀念與營銷
2.1用簡單的說法刺激客戶需求
2.2如何規(guī)劃購買保險的資金來源
2.3如何進行保額與保障效果的安排
3.年金險的配置
3.1從固收角度進行收益的配置
3.2從三段現金流談家庭配置的規(guī)劃
3.3資產保全與保值角度來安排年金險
4.有效的提問來刺激客戶需求
-營銷是有效提問來帶客戶進入情境
5.保險觀念與實務運用
-所有權與控制權運用保險進行對資金的定向
-換個角度來看終身壽
6.保險對個人及家庭的資金儲備與風險平衡
7.財富管理是「人與錢」的管理
-賺錢、錢生錢、留下錢
8.實戰(zhàn)技巧-配合解說圖進行保險與資產配置營銷
-人生資金流圖解以及波段圖表達 

基金產品的銷售技巧