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銀行客戶沙龍培訓

課程背景：
1、2018年國家要求防范化解重大風險，隨著P2P網貸機構清零，大量私募機構爆雷退出，客戶在資本市場遭遇血虧，資本重回安全地帶；
隨著“房住不炒”及系列樓市管控政策出臺，據《2020中國新富人群健康指數報告》數據顯示，高凈值人群在房產資產的喜好逐漸降低，對于投資金融產品的喜好上升顯著。在資產配置上，持有房地產作為投資的新富人群占比較2019年下降了28.7%，偏好逐步從投資房地產轉向持有現金或低風險的金融產品。新冠疫情暴發(fā)后，出現這一轉變的受訪者占比高達49.6%，究其原因，多數受訪者認為投資理財產品能夠獲得更穩(wěn)定的回報，從事財富管理的機構將迎來新一輪機遇。
新冠疫情促使中國新富人群重視財務規(guī)劃和多元化投資，他們逐步意識到財務規(guī)劃和多元化投資的重要性，并積極著手制定財務規(guī)劃，優(yōu)化資產配置。與此同時，后疫情時期，財富分化加劇，新富人群對投資團隊的專業(yè)要求越來越高，對各類投資顧問服務的青睞度顯著提升。然而，許多新富人群的財務管理仍然存在不足之處。鑒于此，金融服務機構應積極開展投資者教育，引導新富人群合理應對挑戰(zhàn)、科學管理財富。
銀行產品同質化的今天，競爭激烈，要走出“等靠要”的政策支持層面，各分支行更應向內挖潛，盤活存量，內引外聯(lián)，塑造銀行品牌，以專業(yè)和服務引領客戶共同走向“財富管理”大時代！

項目思路：
面對銀行短期任務目標和長期發(fā)展的矛盾，向內盤活挖潛客戶，對外聯(lián)動拓展外聯(lián)，走出去請進來，形成營銷閉環(huán)，聚焦沙龍和期交業(yè)務兩大版塊，實現營銷轉型，做好內循環(huán)，重塑生態(tài)圈。
項目模型：
打造“人和課題”兩個重點，打造標桿，謝絕一刀切和大鍋飯，我們深知個人意愿的重要性，所以參與的理財經理需通過測試入選，從“人”的角度進行技能賦能培訓，從沙龍的角度倒推理財經理工作的重中之重，客戶維護與開發(fā)、邀約、沙龍主題宣講內容、建群與群管理、銷售締結及售后服務，形成客戶“開發(fā)-維護-經營”之內循環(huán)。

沙龍轉型：
《小小/青年銀行家體驗之旅》
內容：幼兒/青年財商培養(yǎng)和子女教育、成長規(guī)劃有孩子家庭參與，不同年齡孩子分場次開展。
目的：幼兒專場：了解錢幣的起源和發(fā)展，認識貨幣的不同形式，從小建立正確的金錢觀，學習正確使用零花錢、知道延遲享受獎賞、樹立勞動價值觀。
青年專場：彌補學校和家庭教育中財商教育的缺失，接觸了解金融知識，了解金融產品特性，建立正確的消費觀，避免成為未來的“月光族”、“啃老族”和“校園貸”受害者。
對接產品：保險、基金
《你的社保/團體保險知多點》
內容：社保構成、社保醫(yī)療、養(yǎng)老、工傷、失業(yè)、生育和公積金政策，了解社保優(yōu)勢與不足，合理使用企業(yè)團體保險。
適應人群：所有參加社保的個人客戶和企業(yè)客戶
目的：人人參與社保，但事實上了解本地社保福利的人少之又少！具體醫(yī)療能報銷多少？哪些不能報？養(yǎng)老又能領取多少錢？什么情況算工傷？針對企業(yè)有團體商業(yè)保險如何解讀？社保不足是什么？如何合理使用團體保險？
對接產品：保險、基金
《幸福生活三千萬》
內容：透過民法典，學習法律知識，了解法律中對于家庭財富的法律規(guī)定,增強婚姻資產保全意識。
適應人群：有財可理的優(yōu)質女性
目的：女性作為家庭和事業(yè)的擁有者和付出者，如何知法懂法用法？如何保障自己的合法資產？如何做好風險規(guī)劃，并長久照顧未來生活不被突發(fā)意外所改變？新的《民法典》頒布實施，其中與家庭幸福相關的部分解讀，助力女性客戶幸福生活。
對接產品：保險
《國之大典---民法典》
內容：解讀與個人財富管理相關的法律規(guī)定
適應人群：個人客戶和企業(yè)客戶
目的：新法中對于房產、居住權、夫妻個人財產與共同財產、遺產與繼承等規(guī)定，個人如何在法律框架下，合理做好風險控制和資產的保值增值？
對接產品：保險
《理財知識小課堂》
內容：學習金融知識，掌握原則，投資者教育小課堂，變盲目跟風到
適應人群：所有個人客戶和企業(yè)客戶
目的：人生不同階段，財富形式不一樣，每個階段要做好開源還是節(jié)流？理財等于投資嗎？了解標普象限圖、三一法則、雙十定律、72定律、人生草帽圖、高速公路理論、足球場理論、水庫理論，根據這些原則檢索自己的理財并進行調整，合理制定個人和家庭財富計劃。
對應產品：保險、其他
《保單整理術》
內容：學習保單整理方法，學習分析保單利益，保單總結，并根據整理結果給客戶合理化建議
適應人群：所有買過保險的客戶
目的：服務中見專業(yè)，幫客戶做過一次專業(yè)的保單整理與保單分析，從中發(fā)現保險q從此客戶信任你、認同你，只愿跟隨你。
對應產品：保險、其他
《老年智能機小課堂》
內容：教老年客戶學習智能手機應用
適應人群：存量老年客戶
目的：關心老年客戶，響應國家適老化號召，教大家智能機發(fā)視頻、制作小電影等小技巧，維護老年客戶。
對應產品：保險、其他
《帳戶升級》
內容：活期帳戶客戶升級為定投帳戶。
適應人群：存量活期客戶
目的：盤活活期有余額帳戶，根據客戶需求，幫客戶配置收益與靈活性兼具的產品，提高客戶帳戶收益率
對應產品：保險、基金

銀行客戶沙龍培訓