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企業(yè)資金規(guī)劃培訓(xùn)

課程背景
    如今,隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,一些企業(yè)特別是大中型企業(yè)存在著很多閑散資金。這些資金是企業(yè)發(fā)展實(shí)力不斷提升的體現(xiàn),更是企業(yè)實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步發(fā)展的可靠保障。但是，如果企業(yè)賬戶里躺著過多的閑散資金，反而是一種資源的浪費(fèi)。因此，如何利用這些閑散資金進(jìn)行合理理財(cái),以期獲得*化的收益是企業(yè)應(yīng)該考慮的重要問題。
    “理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，入行需謹(jǐn)慎”，對(duì)于企業(yè)理財(cái)來說風(fēng)控意識(shí)更加重要，究竟要如何才能識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)？
    如何進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，才能規(guī)避“閑時(shí)亂投資，忙時(shí)用錢補(bǔ)不上”的局面？
    市面上的理財(cái)產(chǎn)品五花八門，如何才能找到適合企業(yè)需求的理財(cái)產(chǎn)品？
    如何進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的投資組合，實(shí)現(xiàn)高收益的同時(shí)，還能*程度地分散風(fēng)險(xiǎn)？

課程收益
*【投資理財(cái)資金規(guī)劃】結(jié)合企業(yè)資金規(guī)模及資金結(jié)構(gòu)，合理規(guī)劃用于投資理財(cái)?shù)馁Y金使用計(jì)劃
*【合理安排理財(cái)方案】準(zhǔn)確分析各類理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)，找到適合企業(yè)的理財(cái)方案
*【分散投資風(fēng)險(xiǎn)策略】通過理財(cái)產(chǎn)品的投資組合，提高理財(cái)收益、分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

課程對(duì)象
企業(yè)投資理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人、資金部主管、資金部經(jīng)理

課程大綱

一、企業(yè)投資理財(cái)?shù)馁Y金來源與規(guī)劃
*階段性閑置資金、銀行信貸資金、配股或增發(fā)新股募集的資金能否用于企業(yè)理財(cái)？監(jiān)管上有何特殊要求與限制？
*如何界定階段性閑置資金？如何規(guī)劃用于投資理財(cái)?shù)拈e置資金比例？
*如何結(jié)合企業(yè)資金使用計(jì)劃制定具體的投資理財(cái)方案？需要考慮哪些方面的因素？

二、如何選擇適合企業(yè)的理財(cái)產(chǎn)品？
*企業(yè)理財(cái)?shù)耐顿Y對(duì)象一般有哪些？哪些理財(cái)產(chǎn)品比較安全？哪些理財(cái)產(chǎn)品能實(shí)現(xiàn)高收益？
-銀行理財(cái)產(chǎn)品
-票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品
-債券型理財(cái)產(chǎn)品
-結(jié)構(gòu)性存款
-證券公司理財(cái)產(chǎn)品
-信托產(chǎn)品
-基金投資
-P2P網(wǎng)貸投資
*哪些理財(cái)產(chǎn)品適合短期投資？哪些理財(cái)產(chǎn)品適合中長(zhǎng)期投資？
*如何選擇合適的私募基金？
-如：行業(yè)口碑、成功案例、管理人業(yè)績(jī)、托管人、公司人脈、操盤手能力、投資部門盡調(diào)等
*上市公司是否適合購(gòu)買私募基金？存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？
*對(duì)上市公司而言，適合購(gòu)買哪些低風(fēng)險(xiǎn)、固定收益類型的理財(cái)產(chǎn)品？
-如：貨幣基金、報(bào)價(jià)型理財(cái)產(chǎn)品、債券定向資產(chǎn)管理計(jì)劃
*目前上市公司理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀是怎樣的？監(jiān)管部門對(duì)上市公司理財(cái)?shù)膽B(tài)度如何？
*如何合理地進(jìn)行投資理財(cái)?shù)慕M合，在實(shí)現(xiàn)高收益的同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)分散到*？
*在做理財(cái)規(guī)劃時(shí)有哪些計(jì)算工具與方法值得借鑒？

三、如何識(shí)別并控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)？
*理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)有哪些？是如何劃分這些等級(jí)的？
*如何選購(gòu)結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品？
-對(duì)掛鉤品種的走勢(shì)進(jìn)行判斷，并結(jié)合銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益計(jì)算方法分析，產(chǎn)品獲得預(yù)期高收益的概率是否較大，再做投資決策
-關(guān)注保本比例，是部分保本，還是全部保本，亦或是非保本浮動(dòng)收益類
-作為資產(chǎn)配置的一部分，利用部分投資資金進(jìn)行投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
*如何評(píng)估信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)？
-關(guān)注資金投向
-關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制
*如何評(píng)估基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)？
-基金的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法：Treynor指數(shù)、Sharpe指數(shù)、Jensen指數(shù)、晨星評(píng)級(jí)方法等
-基金收益的評(píng)估指標(biāo)：?jiǎn)挝粌糍Y產(chǎn)值(NAV)、基金凈值增長(zhǎng)率、平均報(bào)酬率等
*選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具
-股指期貨的對(duì)沖
-商品期貨的對(duì)沖
-外匯交易與匯率風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避
-國(guó)內(nèi)外套利交易

四、如何對(duì)理財(cái)收益進(jìn)行稅收籌劃？
*企業(yè)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品什么情況下構(gòu)成金融商品轉(zhuǎn)讓？是否需要繳納增值稅和所得稅？
*理財(cái)產(chǎn)品是否需要區(qū)分保本和非保本，其收益分別要如何繳納增值稅和所得稅？
*購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品會(huì)計(jì)上要如何核算：可供出售金融資產(chǎn)？持有至到期投資？交易性金融資產(chǎn)？
*如何合理地安排理財(cái)方案，以期合理地減少稅務(wù)性支出？

五、識(shí)別理財(cái)誤區(qū)，規(guī)避理財(cái)陷阱
*有名人代言的理財(cái)產(chǎn)品是安全的？
-著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家郎咸平、宋鴻兵代言的泛亞交易所
-唐嫣、李湘、鐘麗緹代言的 e 租寶
*股東背景雄厚的P2P平臺(tái)是安全的？
-螞蟻金服旗下的“招財(cái)寶”曾出現(xiàn)過上億元資產(chǎn)的逾期
-大型央企出現(xiàn)債券違約
*可以通過投資多家P2P來分散風(fēng)險(xiǎn)（防止同一控制人）？
-“起源系”旗下8家P2P平臺(tái)同時(shí)出現(xiàn)資金鏈斷裂

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