无码任你躁久久久久久久,亚洲av网站,熟妇人妻久久中文字幕,久久精品国产亚洲av麻豆网站

理財(cái)經(jīng)理銷售全流程課程

課程背景
隨著中國財(cái)富管理時(shí)代來臨，金融機(jī)構(gòu)客群的價(jià)值經(jīng)營、移動(dòng)經(jīng)營將給機(jī)構(gòu)帶來新的發(fā)展機(jī)會(huì)、穩(wěn)步增長的資產(chǎn)管理規(guī)模。該課程詳盡分析該類目標(biāo)客群畫像，使理財(cái)經(jīng)理掌握標(biāo)準(zhǔn)化客戶經(jīng)營流程、技術(shù)、工具，為金融機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)鑄就一批“能征擅守”的精英隊(duì)伍。

教學(xué)目標(biāo)
績效：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升，改善機(jī)構(gòu)與客戶的粘性；
場景：基于金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)、活動(dòng)場景進(jìn)行實(shí)務(wù)訓(xùn)練、所學(xué)即所用；
專業(yè)：系統(tǒng)掌握理財(cái)經(jīng)理銷售全流程所需的邏輯、技術(shù)、工具。

學(xué)員對象
銀行理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問

課程大綱
第一部分、重塑價(jià)值認(rèn)知及理財(cái)經(jīng)理能力素養(yǎng)
一、理財(cái)理念的溝通——為什么要理財(cái)
1、三大理由
2、兩大需求
3、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
4、銀行理財(cái)系列產(chǎn)品認(rèn)識(shí)
保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、基金定投等
二、理財(cái)經(jīng)理的六項(xiàng)核心能力與素養(yǎng)
1、自我管理
2、產(chǎn)品銷售
3、開拓獲客
4、客戶經(jīng)營
5、理財(cái)規(guī)劃
6、服務(wù)延伸
練習(xí)作業(yè)：理財(cái)經(jīng)理成長路徑及發(fā)展計(jì)劃

第二部分、理財(cái)經(jīng)理銷售全流程
一、客戶：財(cái)富管理目標(biāo)客戶池建設(shè)
1.存量客戶：現(xiàn)有存量客戶鏈接與轉(zhuǎn)化
工具：存量客戶梳理與信息交接
技術(shù)：共展利益設(shè)計(jì)與平穩(wěn)過渡
訓(xùn)練：現(xiàn)有存量客戶整理及交接
2.增量客戶：設(shè)計(jì)獲客產(chǎn)品形成新渠道
營銷DCBA環(huán)節(jié)與產(chǎn)品DCBA設(shè)計(jì)
獲客產(chǎn)品與獲客服務(wù)設(shè)計(jì)
訓(xùn)練：財(cái)富客群獲客產(chǎn)品設(shè)計(jì)
3.流量客戶：職域活動(dòng)設(shè)計(jì)與客戶轉(zhuǎn)介
多維活動(dòng)聯(lián)動(dòng)與客戶轉(zhuǎn)介
案例：某機(jī)構(gòu)多維活動(dòng)圖
訓(xùn)練：高客活動(dòng)框架設(shè)計(jì)
二、接洽：客群關(guān)系鏈接與信任建立
活動(dòng)鏈接：多維聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)策劃與實(shí)施
拜訪鏈接：高效客戶拜訪與推薦
移動(dòng)鏈接：財(cái)富管理客群移動(dòng)經(jīng)營
三、需求：財(cái)富管理4K分析技術(shù)
1.KYC：了解你的客戶
財(cái)富認(rèn)知與財(cái)富量級分析
資產(chǎn)負(fù)債與收入支出分析
理財(cái)需求與人生目標(biāo)分析
家庭風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)有架構(gòu)分析
2.KYP：了解你的產(chǎn)品
產(chǎn)品分析基本維度：收益、期限、風(fēng)險(xiǎn)
競品對比分析維度：四橫三縱
產(chǎn)品FABE提煉技術(shù)
3.KMS：選擇營銷策略
活動(dòng)對接：改善客戶關(guān)系、轉(zhuǎn)變客戶觀念
資源對接：提升客戶家企經(jīng)營效能
事務(wù)對接：衍生服務(wù)、生態(tài)構(gòu)建
4.KYE：選擇營銷鑰匙
子女援助風(fēng)險(xiǎn)管理模型
原生家庭風(fēng)險(xiǎn)管理模型
企業(yè)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)管理模型
四、方案：資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)
1.產(chǎn)品方案：不同類型產(chǎn)品方案制作
2.單項(xiàng)方案：基于客戶單項(xiàng)需求的解決方案
3.綜合方案：基于客戶委托管理的解決方案
模擬實(shí)戰(zhàn)：資產(chǎn)配置與投資組合建議
案例演練：如何為張先生配置理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃

第三部分、銀行理財(cái)電話營銷技巧
一、 活動(dòng)邀約技術(shù)應(yīng)用與訓(xùn)練
1、原理：影響力邀約六法則
權(quán)威：權(quán)威視角與信任關(guān)系
從眾：人群中的羊群效應(yīng)
稀缺：包裝活動(dòng)的稀缺性
承諾：給予最真誠的承諾點(diǎn)
喜好：找準(zhǔn)客戶喜好的關(guān)鍵
互惠：從互惠到共贏的建立
2、訓(xùn)練：影響力活動(dòng)邀約應(yīng)用訓(xùn)練
工具：活動(dòng)邀約影響力話術(shù)表
案例：某機(jī)構(gòu)網(wǎng)沙活動(dòng)邀約
訓(xùn)練：自有機(jī)構(gòu)網(wǎng)沙活動(dòng)邀約
二、產(chǎn)品推薦技術(shù)應(yīng)用與訓(xùn)練
1、原理：金融產(chǎn)品電話推薦技術(shù)
場景一：產(chǎn)品上市三維說明法
場景二：意向客群溝通FABE
場景三：深度溝通的五部曲
2、訓(xùn)練：金融產(chǎn)品電話推薦訓(xùn)練
工具：產(chǎn)品推薦自我分析表
案例：保險(xiǎn)產(chǎn)品電話推薦
案例：基金產(chǎn)品電話推薦
情景訓(xùn)練：機(jī)構(gòu)自有各理財(cái)產(chǎn)品電話營銷話術(shù)演練
回顧：理財(cái)經(jīng)理電話營銷禮儀與實(shí)操技能提升（5步）

第四部分、新媒體微信營銷技巧
一、金融客群微信經(jīng)營誤區(qū)
互聯(lián)網(wǎng)微信經(jīng)營與金融客群微信經(jīng)營
場景一：自有客群微信經(jīng)營關(guān)鍵圖
場景二：代發(fā)薪客戶微信經(jīng)營邏輯
場景三：高凈值客群微信經(jīng)營關(guān)鍵
二、財(cái)富資訊發(fā)送與解讀
工具：財(cái)富資訊訂閱與解讀
案例：某客群財(cái)富資訊分析與解讀
訓(xùn)練：擬定客戶資訊經(jīng)營體系
三、財(cái)富管理顧問移動(dòng)辦公體系
構(gòu)建“1+N”專業(yè)服務(wù)系統(tǒng)
互聯(lián)網(wǎng)協(xié)同辦公系統(tǒng)圈
訓(xùn)練：咨詢解決方案辦公協(xié)同
四、線上財(cái)富活動(dòng)與客戶經(jīng)營
沙龍：沙龍活動(dòng)宣導(dǎo)與認(rèn)購
分析：沙龍目標(biāo)客群畫像分析
推送：沙龍需求客群精準(zhǔn)推送
溝通：重點(diǎn)客群微信與電話溝通
培育：財(cái)富沙龍活動(dòng)前的觀念培育
互動(dòng)：財(cái)富沙龍中的互動(dòng)設(shè)計(jì)
配置：機(jī)構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品推薦
作業(yè)陳述：移動(dòng)辦公帶來的價(jià)值經(jīng)營

理財(cái)經(jīng)理銷售全流程課程