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銀行全渠道運營課程

引子：隨著數(shù)字社會的不斷演進，當前各家銀行都走在轉(zhuǎn)型的道路上，面對資產(chǎn)數(shù)據(jù)化、行為線上化、邏輯可視化的趨勢，對業(yè)務(wù)場景自上而下進行全方位延伸，關(guān)于數(shù)字銀行、智慧銀行、未來銀行、開放銀行、敏捷銀行等新概念不斷涌現(xiàn)，那么經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)如何認識、適應(yīng)、把握變化，運用新手段取得新的突破就成了重要的課題。

課程大綱/要點：
一、什么是開放銀行
1、定義：快速迭代、創(chuàng)新驅(qū)動、跨界整合、價值共享、組織賦能
2、工具：人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)
3、用戶全生命周期運營：獲客、活客、留存、變現(xiàn)
4、Bank4.0時代：物理網(wǎng)點時代、電子渠道時代、移動互聯(lián)時代、開放銀行時代
5、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)是研產(chǎn)供銷服各環(huán)節(jié)的敏捷化
（1）數(shù)字化研發(fā)，建立數(shù)據(jù)驅(qū)動的產(chǎn)品工廠
（2）數(shù)字化生產(chǎn)，敏捷化的系統(tǒng)建設(shè)模式來確保個性化業(yè)務(wù)批量化生產(chǎn)
（3）數(shù)字化運營，集中化和自動化交付來實現(xiàn)流程再造和員工行為數(shù)字化
（4）數(shù)字化營銷，場景驅(qū)動的智能營銷來精準互動交易
（5）數(shù)字化渠道，全渠道無縫連接來提升客戶體驗
6、實現(xiàn)開放銀行的方式
推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，抓住場景，從需求入手，實現(xiàn)敏捷開發(fā)
7、開放銀行的特征
體驗場景化、服務(wù)生態(tài)化、運營數(shù)字化、產(chǎn)品個性化、業(yè)務(wù)敏捷化
8、經(jīng)營機構(gòu)的定位
（1）了解開放銀行的構(gòu)架
（2）尋找、構(gòu)建場景和數(shù)字化資產(chǎn)
（3）實現(xiàn)全渠道運營
重點：銀行的轉(zhuǎn)型和發(fā)展趨勢

二、金融機構(gòu)的場景生態(tài)建設(shè)
1、如何切入：戰(zhàn)略選擇、市場空間、生態(tài)格局、自身稟賦
2、建設(shè)路徑：流量創(chuàng)造、用戶打標、客戶轉(zhuǎn)換、價值挖掘
3、運營支撐：產(chǎn)品運營、內(nèi)容運營、客服運營、安全防控
4、主要優(yōu)勢：線下到線上端對端閉環(huán)對客服務(wù)、品牌優(yōu)勢和高信任度
5、主要問題：場景不夠豐富、場景之間關(guān)聯(lián)不夠、場景與渠道整合不夠
6、關(guān)注重點：風(fēng)險隔離、金融消保、技術(shù)迭代、考評機制、戰(zhàn)略定力
重點：了解中行、建行、招行、平安、光大、浙商銀行場景建設(shè)案例

三、銀行經(jīng)營機構(gòu)全渠道運營的內(nèi)容
1、數(shù)字化獲客
（1）進入場景觸達客戶
（2）獲取社交行為數(shù)據(jù)做數(shù)字身份畫像
（3）以營銷數(shù)據(jù)分析閉環(huán)實現(xiàn)數(shù)據(jù)沉淀
2、體驗式促活
（1）營銷過程中的數(shù)據(jù)監(jiān)控
（2）借助場景不同階段的營銷工具挖掘高并發(fā)和全時段的金融需求
（3）通過社交裂變讓客戶成為營銷助手
3、以線下賦能
（1）為營銷人員提供展業(yè)方案和工具
（2）對營銷效果做實時激勵
（3）到店客戶引流到線上運營
4、以內(nèi)容留存
（1）內(nèi)容創(chuàng)意平臺，使用正版素材的模板
（2）權(quán)益管理平臺，提供海量面向青年人的線上權(quán)益、保證權(quán)益有效發(fā)放、權(quán)益動態(tài)購買可避免浪費
5、多維度變現(xiàn)
（1）金融服務(wù)解決方案
（2）場景式非金融服務(wù)方案
重點：了解銀行全渠道運營

四、銀行金融機構(gòu)全渠道運營的建設(shè)
1、目標
（1）更佳客戶體驗，以全渠道服務(wù)力量
（2）更優(yōu)生態(tài)范式，B、C、G、F端
（3）更高協(xié)同效率，整合與開放
2、渠道
（1）圍繞C端場景，零售移動銀行社交應(yīng)用嵌入式開放銀行金融產(chǎn)品超市智能體驗網(wǎng)點
（2）圍繞B端場景，開放銀行自建平臺嵌入式企業(yè)ERP企業(yè)移動銀行專營支行
（3）圍繞G端場景，開放銀行共建平臺移動銀行網(wǎng)點
（4）圍繞F端場景
3、關(guān)鍵
（1）渠道提能
線下圍繞網(wǎng)點專營型和多元化組合布局，推動網(wǎng)點社交化，給與網(wǎng)點科技感
線上推進移動銀行端、業(yè)務(wù)智能化、場景多元化
利用遠程銀行提供高附加值服務(wù)、信貸工廠式無摩擦服務(wù)
線下尋找場景引入開放銀行端
（2）渠道布局
零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，以移動銀行開放銀行為主渠道，以APP內(nèi)建API外嵌來開發(fā)高流量、高價值場景
公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，以智能網(wǎng)點電子銀行開放銀行為主渠道，線下提升網(wǎng)點對公綜合經(jīng)營和業(yè)務(wù)快速處理力量，線上布局交易銀行、投資銀行業(yè)務(wù)，開放銀行平臺上建設(shè)產(chǎn)業(yè)鏈金融場景
機構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，以開放銀行為主渠道，打造機構(gòu)產(chǎn)品金融場景
（3）渠道協(xié)同
以流量為核心優(yōu)化渠道空間
以場景為核心整合渠道服務(wù)
以生態(tài)為核心建設(shè)渠道平臺
重點：了解銀行全渠道運營案例，掌握敏捷銀行的全渠道運營

銀行全渠道運營課程