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保險(xiǎn)金信托營銷課程

課程背景
在現(xiàn)代財(cái)富管理與財(cái)富規(guī)劃的領(lǐng)域中，保險(xiǎn)金托是—個不可或缺的工具，它結(jié)了保險(xiǎn)和托的優(yōu)勢，幫助個人和家庭有效管理財(cái)富并為未來的財(cái)富傳^打下穩(wěn)健的基礎(chǔ)特別是面對保險(xiǎn)營銷人員，保險(xiǎn)金托即是產(chǎn)品又是有力的營銷工具了解保險(xiǎn)金托的理、運(yùn)作方式不但可以開發(fā)和滿足客戶需求，同時可以提升業(yè)務(wù)人員的專業(yè)形象，全方位為客戶提供個性化、專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)
課程旨在從業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)入手，深入探討保險(xiǎn)金托的法律框架，以及在資產(chǎn)傳^、資產(chǎn)保全和財(cái)富管理中的實(shí)際運(yùn)用，使學(xué)員在掌握保險(xiǎn)金托業(yè)務(wù)知識同時，深入體會如何從客戶需求入手，解決客戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和痛點(diǎn)，為續(xù)的產(chǎn)品營銷鋪平道路

課程收益
學(xué)會如何挖掘客戶需求，并針對客戶需求提供有針對性的產(chǎn)品和服務(wù)
了解托的功能與優(yōu)勢，了解保險(xiǎn)與托結(jié)的業(yè)務(wù)形態(tài)
掌握高凈值客戶的營銷要點(diǎn)，學(xué)會從需求角度入
掌握保險(xiǎn)與保險(xiǎn)金托營銷所必備的法律知識
學(xué)會通過設(shè)計(jì)不同類型的保單架é,為客戶解決隔離、傳^等問題
了解高凈值的需求特征，并找è營銷入點(diǎn)

課程對象
銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，個險(xiǎn)從業(yè)人員，第三方財(cái)富公司理財(cái)師，商及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員，其他金融產(chǎn)品營銷人員，金融產(chǎn)品投資人

課程形式：
理論講授+案例解析+充分ó動
討論保險(xiǎn)應(yīng)該怎么賣§
高凈值客戶的需求切入
高凈值客戶營銷三板斧財(cái)富傳承、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置
資產(chǎn)保全
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避
婚姻風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避
資產(chǎn)隔離
有限責(zé)任是如何被穿透的
刑事責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
配偶負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)隔離的兩大方案
財(cái)富傳承
財(cái)富傳承的三i維度
Y財(cái)富傳承角度挖掘高凈值客戶的需求
高凈值客戶常見的傳承需求
財(cái)富傳承的方式
遺囑傳承的優(yōu)勢缺點(diǎn)
法定繼承的優(yōu)勢缺點(diǎn)
法律協(xié)議
如何解決陳總的顧慮與信托解決方案
保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與客戶需求的解決
大額保單的八大功能——財(cái)富保全與傳承的有力工具
利用保單進(jìn)行婚前財(cái)產(chǎn)隔離
利用保單鎖定婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)
案例利用保單對抗生前債權(quán)
受益;的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
案例利用保單對抗強(qiáng)制執(zhí)行
案例投保;的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
案例利用保單對抗代位權(quán)
大額保單在財(cái)富傳承中的應(yīng)用
家族信托的概念
家族信托的應(yīng)用場景
家族信托的分類與保險(xiǎn)金信托
信托的核心優(yōu)勢信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立
信托財(cái)產(chǎn)的類型
信托對受益;的債務(wù)隔離
信托財(cái)產(chǎn)的有效性認(rèn)定
為什么是信托
家族信托案例——梅艷芳
家族信托案例——沈殿霞
家族托——財(cái)富與精神的傳承
鼓勵下—代學(xué)業(yè)進(jìn)步
傳遞精神財(cái)富
奮斗精神及創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)
改善子女和,;的關(guān)系
防范收益;的不良習(xí)氣
案n——有智慧的家長怎么給錢？
家族托的六大優(yōu)勢
資產(chǎn)保護(hù)托的設(shè)立要點(diǎn)
保險(xiǎn)金托:保險(xiǎn)與托的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合
保險(xiǎn)金托的強(qiáng)大之處——雙重法律工具護(hù)航
保險(xiǎn)理賠金作為托財(cái)產(chǎn)的優(yōu)勢
保險(xiǎn)金托的三個版本
保險(xiǎn)金托10:傳承+流動性的解決方案
保險(xiǎn)金托20:隔離+傳承的解決方案
保險(xiǎn)金托30:傳承+隔離+資產(chǎn)管理的解決方案
取長補(bǔ)短——保險(xiǎn)和托的優(yōu)勢與不足
保險(xiǎn)金托的四大優(yōu)勢
家族托與保險(xiǎn)金托的優(yōu)劣勢對比
保險(xiǎn)金托的營銷要點(diǎn)
保險(xiǎn)金托的客戶群體畫像
五類客戶的營銷切入點(diǎn)
保險(xiǎn)金托的分類——終身壽與年金
保險(xiǎn)金托的設(shè)計(jì)要點(diǎn)
示n:托分配條款
代持風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)金托的解決方案
案例與討論：遺囑傳承的麻煩事與保險(xiǎn)金信托的解決方案
案例與討論：黃昏戀的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)金信托的解決方案
案例與討論：復(fù)雜家庭的財(cái)富規(guī)劃與保險(xiǎn)金信托解決方案

保險(xiǎn)金信托營銷課程