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理財計劃培訓

課程背景：
2023年12月*政治局會議召開，分析研究當前經(jīng)濟形勢，部署2024年經(jīng)濟工作。核心觀點：“明年要堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)、先立后破””的會議，有不少超市場預期的提法，尤其是：擴內(nèi)需，“要著力擴大國內(nèi)需求，形成消費和投資相互促進的良性循環(huán)；伴隨央行利息一降再降，保險預定利率也在下調(diào)，鎖定利率至關(guān)重要，本課程通過對宏觀經(jīng)濟分析，利率一再調(diào)整，讓客戶認識到挪儲的重要性。

課程收益：
1、通過國家政策的深度解讀，行業(yè)內(nèi)權(quán)威報告解讀，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；
2、 形成多層次、多元化的客戶觸達方式，解決“客戶從哪里來”的問題；
3. 提供稀缺的資源和信息，高效解決“客戶深度鏈接”的問題。

課程對象：
中產(chǎn)以上家庭客戶群體

課程方式：
政策解讀+案例分析+思考分析

課程大綱
第一講：總綱：政策解讀——*政治局會議
一、2023年12月8日*政治局會議釋放三大信號
1、總基調(diào)，“明年要堅持穩(wěn)中求進、以進促穩(wěn)、先立后破”
2、防化風險：優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控，一攬子地方化債
3、擴內(nèi)需：著力擴大國內(nèi)需求，形成消費和投資相互促進的良性循環(huán)

第二講：防化風險：優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控，一攬子地方化債
1、9月28日許家印因涉嫌違法犯罪，已被依法采取強制措施
2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂園還是爆了
3、排名前十 房企負債（億元）
4、近期各地樓市政策

第三講：著力擴大國內(nèi)需求，形成消費和投資相互促進的良性循環(huán)
一、利率下行趨勢推動挪儲熱潮
1、中國經(jīng)濟三駕馬車
2、前三個季度出口數(shù)據(jù)——消費已成為中國市場提振經(jīng)濟最重要的手段
3、中秋、國慶雙節(jié)全國消費數(shù)據(jù)
4、1-3月居民儲蓄數(shù)據(jù)、4月份降息、6月降息、9月降息
5、成熟經(jīng)濟體利率水平（我們未來長期利率下行的三大證明）
6、降息&溫和通脹——經(jīng)濟體良性發(fā)展必然趨勢
二、挪儲的意義
1、國家、銀行、個人三方意愿
2、挪儲方向
（1）地產(chǎn)：恒大事件
（2）P2P：盛大金禧
（3）信托：中植系
3、*安全，保證“剛兌”的孤品
（1）國債
（2）50萬以下的銀行定期產(chǎn)品
三、保險的四大特性
1、確定性
（1）一年期銀行存款基準利率
（2）96年的一張珍貴的保單
5、長期性
6、靈活性
7、安全性
保險法條文分析
恒大人壽后續(xù)
將您的非專屬資產(chǎn)挪成專屬的“抗風險資產(chǎn)”

第四講：產(chǎn)品訓練書講解
1、產(chǎn)品特色
（1）產(chǎn)品背景
（2）產(chǎn)品要素
（3）產(chǎn)品功能
2、產(chǎn)品計劃書
案例1：高價傳承展示
案例2：高額支取計劃
案例3：高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計劃     
案例4：高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁

理財計劃培訓