課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險業(yè)務知識培訓
課程背景:
保險是指投保人根據合同約定,向保險人支付保險費,保險人對于合同的約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任,或當被保險人死亡、傷殘、疾病或達到合同約定的年齡、期限時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。
本課程從壽險的功能與意義出發(fā),讓學員了解到保險在人類社會中起到的重要作用,讓學員掌握壽險的基礎知識,能夠看懂保險合同,同時掌握人身保險特定條款,最后讓學員掌握如何設計保單。
課程對象:
銀行、保險從業(yè)人員
課程方式:
講授(60%)+小組研討(40%)
課程收益:
充分了解壽險的功能與意義
了解保險合同
掌握保險產品五要素
初步掌握保險實務
課程大綱
一、壽險的功能與意義
人生的愿望
(1)吃得下飯
(2)睡得著覺
(3)笑得出來
人生的風險
意外
疾病
養(yǎng)老
傳承
風險的化解
(1)避免——有的風險不可避免
(2)承擔——需要龐大的財務后盾
(3)轉移——廉價的風險處理方式
4、保險的定義
(1)會保障體系的重要的支柱
5、保險的真諦
(1)國家需要保險
(2)社會需要保險
(3)家庭需要保險
6、保險的意義與功用
(1)保險可以轉移風險,雪中送炭
(2)保險可以規(guī)劃資產,老有所養(yǎng)
(3)保險可以保全家庭財富,錦上添花
二、保險基礎
壽險在保險體系中的位置
財產保險
人壽保險
合同構成
投保人
保險人
被保險人
受益人
案例:合同構成梳理
保險合同的主體與客體
合同主體
合同客體
4、保險合同的有效與無效
(1)有效
合同主體必須具有保險合同的主體資格
主體合意
客體合法
合同內容合法
(2)無效
合同主體資格不符合法律規(guī)定
合同的內容不合法
保險合同當事人意思表示不真實
保險合同違反國家利益和社會公共利益
產品要素
保險責任
保險金額
保險費
保險期間
投何條件
人身保險特定條款介紹
(1)不可爭條款
(2)寬限期條款
(3)自殺條款
(4)復效條款
(5)貸款條款
(6)人群的確定
6、部分共同條款介紹
(1)寬限期條款
(2)保單貸款條款
7、保險八期
(1)猶豫期
(2)寬限期
(3)中止期
(4)終止期
(5)復效期
(6)保險期
(7)出險期
(8)不可抗辯期
三、保險基本原則
1、*誠信原則
(1)規(guī)定*誠信原則
(2)*誠信原則的內容
(3)違反*誠信的表現形式
(4)客戶違反告知的法律后果
保險利益原則
保險利益
確立條件
(3)保險利益時效
損失補償原則
影響損失補償的因素
派生原則
損失補償原則的限制條件
近因原則
近因原則基本含義
四、保險實務
家庭如何配置保險
重疾險設計實務
養(yǎng)老險設計
財富傳承設計原理
家庭保單配置研討
五、理賠案例
1、案例:重疾險+百萬醫(yī)療+社保理賠實例
案例:財富傳承實例解析
拒賠案例
保險業(yè)務知識培訓
轉載:http://santuchuan.cn/gkk_detail/310221.html
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