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經(jīng)營模式創(chuàng)新課程

課程背景：
明者因時而變，知者隨事而制。當(dāng)今世界正在經(jīng)歷前所未有之變局，商業(yè)銀行進入到微利時代，市場環(huán)境和客戶需求都在經(jīng)歷了前所未有的變革。作為中層管理干部，面對日益激烈的競爭和不斷升級的服務(wù)要求，如何在大變局中穩(wěn)固立足、遠見未來，成為擺在每一位中層管理干部面前的一道重要課題。
中層管理干部是商業(yè)銀行戰(zhàn)略執(zhí)行和業(yè)務(wù)運營的核心力量。他們不僅負責(zé)傳達高層的戰(zhàn)略意圖，還需要帶領(lǐng)團隊實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。然而，在當(dāng)前的大變局時代，中層管理干部面臨著諸多挑戰(zhàn)：如何有效應(yīng)對金融科技的沖擊？如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量？如何優(yōu)化業(yè)務(wù)流程以提高效率？這些問題都需要他們具備創(chuàng)新的經(jīng)管模式和前瞻性的思維來解決。
“微利時代”已經(jīng)成為銀行業(yè)發(fā)展的一種常態(tài)，整體利潤率下降，盈利空間被大幅壓縮的時期。在這一時期，銀行不僅面臨著來自同行的激烈競爭，還要應(yīng)對客戶需求多樣化、金融科技迅猛發(fā)展等多重挑戰(zhàn)。這些挑戰(zhàn)要求銀行中層管理干部必須具備更加敏銳的市場洞察力和更加靈活的經(jīng)營策略，以在微利環(huán)境中尋找新的增長點。
“行穩(wěn)致遠，先立后破”不僅是一種理念，更是一種改革策略。它要求中層管理干部在確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的同時，不斷探索創(chuàng)新之道，以應(yīng)對市場的多變和客戶的多元需求，確保創(chuàng)新舉措既具有前瞻性，又能夠穩(wěn)健實施。
在此背景下為了解決這一問題，特別推出“行穩(wěn)致遠·大變局時代中層管理干部經(jīng)管模式創(chuàng)新”的課程，通過引入新的管理理念、技術(shù)和方法，對傳統(tǒng)的管理模式進行改進和升級，以提高商業(yè)銀行的管理效率和市場競爭力。對于中層管理干部而言，掌握新時代經(jīng)管模式創(chuàng)新的能力至關(guān)重要。只有不斷創(chuàng)新，才能確保商業(yè)銀行在激烈的市場競爭中保持領(lǐng)先地位，實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。

課程收益：
●環(huán)境解析與適應(yīng)力提升：學(xué)員將精通如何精準(zhǔn)剖析運營環(huán)境，包括復(fù)雜多變的經(jīng)濟、政策和競爭因素。通過這一學(xué)習(xí)，他們將顯著提高在變局中的適應(yīng)和應(yīng)對能力，確保企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展
●思維創(chuàng)新與驅(qū)動力增強：本課程將激發(fā)學(xué)員的思維創(chuàng)新能力，重塑他們的思維結(jié)構(gòu)，并培養(yǎng)他們的突圍本領(lǐng)。這將大大提升學(xué)員的自驅(qū)力和戰(zhàn)斗力，為企業(yè)帶來新的活力和發(fā)展機遇
●經(jīng)營模式與品牌影響力升級：學(xué)員將深入學(xué)習(xí)如何創(chuàng)新經(jīng)營模式，掌握行業(yè)內(nèi)提質(zhì)增效的先進理念、管理技能和經(jīng)管模式。這將有助于他們顯著提升企業(yè)的品牌影響力，鞏固市場地位
●業(yè)務(wù)發(fā)展與市場競爭力提升：通過本課程，學(xué)員將掌握資產(chǎn)穩(wěn)步增長的關(guān)鍵要素，包括發(fā)展趨勢、方向和創(chuàng)新模式。這將使他們能夠精準(zhǔn)把握市場動態(tài)，有效提升企業(yè)的市場競爭力
●能力創(chuàng)新與履職勝任力強化：學(xué)員將全面學(xué)習(xí)中層管理干部所需的核心能力模型、職業(yè)素養(yǎng)和經(jīng)管技能。這將幫助他們實現(xiàn)能力創(chuàng)新，顯著提升履職勝任力，為企業(yè)的長遠發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)

課程對象：分管行長、業(yè)務(wù)部經(jīng)理、支行行長、網(wǎng)點負責(zé)人、團隊負責(zé)人等（適合銀行：國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等）

課程大綱
第一講：微利時代【經(jīng)營脫困新思維】
課程導(dǎo)論：商業(yè)銀行發(fā)出“壓力大、任務(wù)重、活下去”的吶喊，日子真的難過了嗎
課程導(dǎo)論：中小商業(yè)銀行在新一輪的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展中是“弱勢群體”，你怎么看
突圍一：面對經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的問題：是【紅海突圍】還是【藍海掘金】
現(xiàn)狀研討：近三年，你感受到經(jīng)濟發(fā)展*的變化是什么
案例解析：《某銀行如何把“危局”轉(zhuǎn)為大發(fā)展“變局”的大機遇》
突圍思路：
1、理解經(jīng)濟復(fù)蘇不均衡“K型經(jīng)濟”
2、盤點產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的“K型市場”
3、保持經(jīng)營戰(zhàn)略定力的“Y型模式”
突圍二：面對增量市場疲軟的問題：是【多元發(fā)展】還是【主業(yè)深耕】
現(xiàn)狀研討：8090后客戶群體是不是增量市場上的主力對象
案例解析：《某銀行進入“零利潤”時代，是經(jīng)營問題還是經(jīng)濟問題》
突圍思路：
1、聚焦重點發(fā)展政策的“普惠金融”
2、聚焦重點主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的“生態(tài)金融”
3、聚焦重點客戶資源的“養(yǎng)老金融”
突圍三：面對盈利能力下降的問題：是【降本增效】還是【優(yōu)化結(jié)構(gòu)】
現(xiàn)狀研討：指標(biāo)考核與利潤考核為什么不能同步
案例解析：《某銀行細化全生態(tài)金融產(chǎn)品帶來的增量市場》
突圍思路：
1、資產(chǎn)端：優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的“五個領(lǐng)域”
2、負債端：優(yōu)化負債結(jié)構(gòu)的“五個方面”
3、中收端：優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的“五個方向”
突圍四：面對同業(yè)同質(zhì)競爭的問題：是【降維打擊】還是【錯位競合】
現(xiàn)狀研討：客戶的流失是因為產(chǎn)品價格還是服務(wù)價值
案例解析：《產(chǎn)品的價格戰(zhàn)，這一招為什么不靈了？》
突圍思路：
1、明確產(chǎn)品賣點的“四個特征”
2、梳理客戶買點的“五個要點”
3、定性產(chǎn)品競爭的“六種模式”
突圍五：面對客戶需求萎縮的問題：是【東奔西跑】還是【價值延伸】
現(xiàn)狀研討：消費和投資需求萎縮，我們該如何應(yīng)對
案例解析：《某銀行承諾不做“抽水機”，只做“輸血機”》
突圍思路：
1、客戶需求萎縮的“三個變量”
2、滿足客戶需求的“三個維度”
3、引導(dǎo)客戶需求的“三個方向”
4、創(chuàng)造客戶需求的“三大痛點”
突圍六：面對網(wǎng)點產(chǎn)能低效的問題：是【資源匱乏】還是【思維固化】
現(xiàn)狀研討：換一任網(wǎng)點負責(zé)人，這家排名前三的網(wǎng)點為什么會走向沒落
案例解析：《處在居民區(qū)的社區(qū)網(wǎng)點搭上“直播”新賽道后的騰飛》
解決思路：
1、網(wǎng)點產(chǎn)能偏低的“六大原因”
2、突圍網(wǎng)點低效的“三條賽道”
3、落實固本強基的“五項措施”
突圍七：面對團隊動力不足的問題：是【考核為主】還是【利他精進】
現(xiàn)狀研討：年長員工與年輕員工為什么難以形成互補
案例解析：《一位青年員工完成“五子登科”的奮斗史》
突圍思路：
1、了解員工的“四類需求”
2、融入團隊的“四大行為”
3、利他精進的“五個價值”

第二講：行穩(wěn)致遠【經(jīng)營布局新圖譜】
課程導(dǎo)論：一季度是“開門紅”，二季度是什么紅
課程導(dǎo)論：有營銷策略和目標(biāo)，但執(zhí)行效果為什么不佳
第一項：圍繞“一個經(jīng)營核心”
現(xiàn)狀研討：今年網(wǎng)點主要經(jīng)營主線是什么
案例分析：《某支行堅守的“雙小雙動”經(jīng)營主線，占領(lǐng)了區(qū)域60%以上的市場份額》
核心內(nèi)容：
主線1：以“強基固本”為核心
主線2：以“擴戶提質(zhì)”為核心 
主線3：以“項目攻堅”為核心
主線4：以“全員提效”為核心
第二項：突出“兩種盈利模式”
現(xiàn)狀研討：“東奔西跑”的營銷方式，為什么成功率越來越
案例分析：《某優(yōu)化老城區(qū)網(wǎng)點制定“掘金陣地戰(zhàn)”的執(zhí)行模式，讓業(yè)績翻一番》
核心內(nèi)容：
模式1：【對私】以客戶為中心的“體驗型盈利模式”
模式2：【對公】以市場為導(dǎo)向的“拓銷型盈利模式”
第三項：深化“三項重點工程”
現(xiàn)狀研討：客戶愿意到我行來辦理業(yè)務(wù)的理由有幾種
案例分析：某銀行針對零售客戶，執(zhí)行“七一”工程
案例分析：某銀行服務(wù)信貸客戶，執(zhí)行“五不”工程
核心內(nèi)容：
工程1：品牌形象工程（網(wǎng)點亮化、互動視覺、主題場景等）
工程2：社會民生工程（鄉(xiāng)村振興、黨建引領(lǐng)、普惠金融等）
工程3：產(chǎn)品組合工程（普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等）
第四項：貫徹“四條經(jīng)營主線”
現(xiàn)狀研討：執(zhí)行力不強的原因是“不會”還是“不愿”呢
案例分析：某行長帶領(lǐng)員工玩推理“劇本殺”的背后原因
核心內(nèi)容：
主線1：管理帶動“責(zé)任線”（擔(dān)責(zé)、分責(zé)、當(dāng)責(zé)等）
主線2：績效推動“奮斗線”（榮譽、期望、保障等）
主線3：客戶觸動“場景線”（利益、權(quán)益、效益等）
主線4：崗位聯(lián)動“協(xié)同線”（省力、省錢、省心等）
第五項：謀劃“五大攻堅戰(zhàn)役”
現(xiàn)狀研討：作為管理者的你，你有一張全年作戰(zhàn)地圖嗎 
案例分析：《某銀行春季開展“一封家信”活動，升級成交4800位VIP客戶》
核心內(nèi)容：
戰(zhàn)役1：獲客攻堅戰(zhàn)（私域客戶、公域客戶、資源客戶…）
戰(zhàn)役2：區(qū)域靶心戰(zhàn)（城區(qū)聚焦、城郊聚合、城鄉(xiāng)聚力…）
戰(zhàn)役3：存量保衛(wèi)戰(zhàn)（存款貸款、資源資產(chǎn)、存量增量…）
戰(zhàn)役4：拓展車輪戰(zhàn)（走進園區(qū)、走進商區(qū)、走進組織…）
戰(zhàn)役5：掘金策反戰(zhàn)（客戶策反、項目策反、資源策反…）
第六項：深耕“六大增效會議”
現(xiàn)狀討論：有效的會議是助力產(chǎn)能增效的催化劑
案例分析：《在面對8090后這一代銀行人，一座獎杯對一個家庭的重要性》
核心內(nèi)容：
會議1：資源整合“合作聯(lián)誼會”
會議2：政策宣導(dǎo)“政策解讀會”
會議3：疑難雜癥“現(xiàn)場答疑會”
會議4：產(chǎn)品推廣“雙線推廣會”
會議5：百場千企“賦能座談會”
會議6：進步成就“貢獻表彰會”

第三講：先立后破【經(jīng)營效益新模式】
課程導(dǎo)論：金融業(yè)務(wù)無處不在，就是不在銀行，你是如何理解的
課程導(dǎo)論：BANK4.0時代網(wǎng)點到底是“交易場所”還是“社交場所”
一、盤點網(wǎng)點經(jīng)營的“精實力”
現(xiàn)狀研討：面臨BANK4.0，商業(yè)銀行該如何發(fā)揮網(wǎng)點競爭的堡壘作用
案例分析：《銀行分流率高達89%，客戶為什么還愿意來網(wǎng)點？》
核心內(nèi)容：
1、網(wǎng)點陣地經(jīng)營地圖（核心圈、輔助圈、輻射圈）
2、網(wǎng)點的競爭力分析（優(yōu)勢、劣勢、機會、威脅）
3、盤點網(wǎng)點經(jīng)營數(shù)據(jù)（市場占有率、客戶貢獻率、人均利潤率……）
4、網(wǎng)點經(jīng)營能力評估（團隊能力、服務(wù)能力、營銷能力、行動能力……）
二、提升服務(wù)質(zhì)效的“巧實力”
現(xiàn)狀研討：服務(wù)意識、標(biāo)準(zhǔn)流程、心智攻堅他們有什么關(guān)系
案例分析：《海底撈式、胖東來式的服務(wù)質(zhì)效模式，適合銀行的網(wǎng)點嗎？》
核心內(nèi)容：
1、服務(wù)認知傳播的“四個誤區(qū)”
2、滲透服務(wù)心智的“三類主體”
3、提升服務(wù)質(zhì)量的“五個方面”
4、檢驗服務(wù)質(zhì)量的“四個不走”
三、打造網(wǎng)點美譽的“軟實力”
現(xiàn)狀研討：銀行網(wǎng)點千篇一律，缺少美譽“靈魂”，你怎么看
案例分析：《一家聚焦“中產(chǎn)小資”的銀行網(wǎng)點蛻變之路》
核心內(nèi)容：
1、家喻戶曉的“名店”（區(qū)域型、專營型、特色型…）
2、朗朗上口的“名品”（引流型、主力型、盈利型…）
3、婦孺皆知的“名人”（專業(yè)型、區(qū)域型、網(wǎng)紅型…）
四、鑄造經(jīng)營效益的“硬實力”
現(xiàn)狀研討：傳統(tǒng)的網(wǎng)點經(jīng)營模式為什么越來越難以見到成效
案例分析：《這家銀行花千萬重金打造的智慧銀行，為什么吸引不了年輕客戶》
核心內(nèi)容：
1、零售型網(wǎng)點的“同心圓靶心模式”
2、專營型網(wǎng)點的“單條線聚合模式”
3、產(chǎn)品型網(wǎng)點的“生態(tài)型場景模式”
4、社區(qū)型網(wǎng)點的“親鄰型賦能模式”
5、鄉(xiāng)鎮(zhèn)型網(wǎng)點的“共富型振興模式”

經(jīng)營模式創(chuàng)新課程