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農村金融市場發(fā)展規(guī)劃課程

第一講中國農村金融的發(fā)展與展望
1、經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀新形勢
2、經(jīng)濟潛在增長率
3、*總理提出：打造中國經(jīng)濟的升級版產(chǎn)業(yè)轉型升級、城鎮(zhèn)化發(fā)展、地方政府債務危機
4、農村金融面臨的機遇與挑戰(zhàn)
（1）農村金融市場的現(xiàn)狀
（2）農村金融機構必須思考的幾點
（3）農村金融現(xiàn)存模式
（4）2017年國家一號文件支持農村金融
5、民間資本進入農村金融領域的商業(yè)模式分析
（1）開辦村鎮(zhèn)銀行
A、我國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展存在的問題及對策
B、村鎮(zhèn)銀行自身經(jīng)營能力如何提升
多途徑籌措資金、要有自己特有的信貸投放的路子、積極發(fā)展中間業(yè)務、因地制宜尋求可持續(xù)發(fā)展
C、村鎮(zhèn)銀行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新對策
對以種植業(yè)為主的農業(yè)項目重點支持產(chǎn)品、村鎮(zhèn)小型基礎設施建設相關產(chǎn)品、針對村鎮(zhèn)住宅建設的金融支持、農村醫(yī)療保險、消費類貸款、行業(yè)聯(lián)盟
（2）小貸公司
（3）融資性擔保公司
（4）影子銀行
（5）網(wǎng)絡貸款
（6）私募股權基金

第二講 農村金融機構的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
一、新形勢下農村信用社的現(xiàn)狀
1、傳統(tǒng)經(jīng)營模式難以為繼
2、宏觀經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化
3、農村金融市場競爭加劇
4、客戶金融需求日趨多元
5、傳統(tǒng)農業(yè)資金需求減少
6、城市化給農村信用社帶來的沖擊
二、當下農村信用社的比較優(yōu)勢
1、經(jīng)營機制靈活
2、客戶關系緊密
3、市場領先地位
4、面臨戰(zhàn)略機遇
三、農村信用社轉型的方向和目標
1、加快發(fā)展中間業(yè)務
2、優(yōu)化人力資源管理
3、完善風險控制管理

四、用金融創(chuàng)新使農村信用社實現(xiàn)轉型的方法
1、整合資源，渠道博弈
（1）競爭與合作的關系
（2）戰(zhàn)略轉型與服務“三農”的關系
（3）拓展新型業(yè)務與保持傳統(tǒng)優(yōu)勢的關系
（4）拿來主義與自主創(chuàng)新的關系
（5）“有所為”與“有所不為”的關系
（6）人才與事業(yè)的關系
（7）業(yè)務發(fā)展與風險管理的關系
2、強化功能，加快轉型
（1）優(yōu)化市場定位，堅持科學發(fā)展方向
（2）推進集約經(jīng)營，轉變粗放增長方式
（3）加快金融創(chuàng)新，培育市場競爭強勢
（4）開拓增收渠道，持續(xù)提高經(jīng)營效益
（5）完善營銷機制，積極深挖市場潛力
（6）轉換經(jīng)營機制，構建有效激勵約束
（7）強化精細管理，全面提高管理效能
（8）用好用活人才，加快推進戰(zhàn)略轉型
3、轉型期的農村信用社的具體措施
（1）信用社轉變成農商行
（2）信貸業(yè)務轉型為小型企業(yè)、微型企業(yè)服務
（3）為進城農民提供創(chuàng)新服務
（4）加快網(wǎng)絡建設
（5）規(guī)范化服務
（6）金融產(chǎn)品的創(chuàng)新研發(fā)
（7）開展個人理財業(yè)務
（8）加強監(jiān)督監(jiān)管
4、案例：重慶農商行在香港上市

第三講 農村商業(yè)銀行的財富管理
一、中國經(jīng)濟發(fā)展與個人財富增長
二、商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢
三、我國商業(yè)銀行發(fā)展趨勢預測
四、當前銀行金融創(chuàng)新與轉型策略
1、金融創(chuàng)新的內容
2、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的途徑
3、轉型策略
五、財富管理的定義及具體流程
六、中國財富管理市場現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢
1、國外金融機構財富管理發(fā)展階段（以*為例）
2、全球財富市場
3、中國的財富市場
4、我國對銀行財富管理服務的需求增加
5、私人銀行將成搖錢樹
6、匯豐集團私人銀行案例研究
七、中國財富管理市場的發(fā)展趨勢展望
八、搭建金融綜合服務大平臺，整合優(yōu)質金融資源為農村商業(yè)銀行所用

第四講 郵政代理金融在農村市場的發(fā)展策略
（一）郵政代理金融業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀
一、郵政代理金融業(yè)務受體制上的制約
二、郵政代理金融業(yè)務發(fā)展存在的問題
1、業(yè)務增長的方式依然很粗放
2、客戶資源的掌控能力較為薄弱
3、代理金融業(yè)務專業(yè)經(jīng)營管理機構不健全
4、人員素質不適應業(yè)務發(fā)展需求
5、經(jīng)營管理方式簡單
（二）郵政代理金融業(yè)務發(fā)展策略
一、以儲蓄余額發(fā)展為中心，達到“上規(guī)模、提效益”的目標
二、堅持郵銀全面合作，實現(xiàn)雙贏
三、堅持“因地制宜，改善服務，積極營銷，強化管理”四項基本原則，做大做強郵政代理金融業(yè)務
1、調整發(fā)展策略
2、優(yōu)化業(yè)務結構
3、拓展郵政代理金融業(yè)務的品種 
4、創(chuàng)新市場營銷的方式 

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