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客戶(hù)家族財(cái)富規(guī)劃課程

 

課程背景：

《2022中國(guó)高凈值人群家族傳承報(bào)告》顯示，中國(guó)擁有600萬(wàn)人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達(dá)到508萬(wàn)戶(hù)；擁有千萬(wàn)人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到206萬(wàn)戶(hù)；擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的 “超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13萬(wàn)戶(hù)。財(cái)富傳承問(wèn)題成為我國(guó)高凈值家庭必須面對(duì)的問(wèn)題，如何打破“富不過(guò)三代”的魔咒？如何對(duì)抗各種風(fēng)險(xiǎn)？如何搭建堅(jiān)實(shí)的財(cái)富安全底層架構(gòu)？如何運(yùn)用各類(lèi)工具為財(cái)富保駕護(hù)航？為什么財(cái)富傳承無(wú)法DIY？

本課程從思維層面、策略層面、執(zhí)行層面與客戶(hù)深度交流財(cái)富傳承過(guò)程中的安全架構(gòu)問(wèn)題，為高凈值客戶(hù)提供更多的信息儲(chǔ)備，進(jìn)而增強(qiáng)客戶(hù)與專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)之間深度交流的基礎(chǔ)。

 

課程對(duì)象：高凈值客戶(hù)

 

課程收益：

1、宏觀上厘清資產(chǎn)三大類(lèi)別

2、策略上由內(nèi)至外保障安全

3、執(zhí)行上借力六大法律工具

 

課程大綱：

一、思維層面：提升財(cái)富規(guī)劃力

1、厘清三類(lèi)資產(chǎn)，靶向管理過(guò)程

1) 經(jīng)營(yíng)類(lèi)資產(chǎn)

2) 金融屬性資產(chǎn)

3) 精神資產(chǎn)

2、財(cái)富規(guī)劃平穩(wěn)運(yùn)行的框架性維度

1) 國(guó)內(nèi)法律VS國(guó)外法律

2) 婚姻、子女、養(yǎng)老等問(wèn)題面臨的風(fēng)險(xiǎn)

3) 主動(dòng)傳承VS被動(dòng)傳承

4) 搭建專(zhuān)屬法律框架、合理運(yùn)用各類(lèi)傳承工具

3、培養(yǎng)財(cái)富規(guī)劃力應(yīng)具備的基本常識(shí)

1) 未雨綢繆居安思危，培養(yǎng)思考力重在“積累常識(shí)”

2) 兵貴神速提前動(dòng)手，在行動(dòng)中完善計(jì)劃更容易滿(mǎn)足現(xiàn)實(shí)需求

3) 上下統(tǒng)一全員參與，家族成員達(dá)成共識(shí)有利于讓財(cái)富實(shí)現(xiàn)價(jià)值*化

 

二、策略層面：為傳承保駕護(hù)航

1、搭建財(cái)富安全架構(gòu)

1) 家族法律顧問(wèn)獨(dú)立于企業(yè)法律顧問(wèn)

2) 家族法顧需要團(tuán)隊(duì)協(xié)同

3) 需要經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)家

4) 降低法律和爭(zhēng)議風(fēng)險(xiǎn)（家族中的人或事可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)和爭(zhēng)議）

5) 選擇和管理家族法律顧問(wèn)需要考慮的問(wèn)題

2、阻礙家族傳承順利進(jìn)行的特殊路障及應(yīng)對(duì)策略

1) 新生代的人生坐標(biāo)與人格定位

2) 權(quán)力交接≠領(lǐng)導(dǎo)力傳承

3) 如何化解潛在的代際沖突

4) 接班人與其他“關(guān)系人”的博弈

5) 衣缽傳男還是傳女？

3、領(lǐng)導(dǎo)力傳承

1) 區(qū)分領(lǐng)導(dǎo)力和所有權(quán)

2) 五種領(lǐng)導(dǎo)力傳承模式

3) 打造培養(yǎng)領(lǐng)導(dǎo)力的土壤

4) 領(lǐng)導(dǎo)力傳承的要素和流程

5) 不可逆的傳承生命周期

4、家族企業(yè)的股權(quán)設(shè)計(jì)（略）

 

三、執(zhí)行層面：傳承的法律工具

1、關(guān)于繼承

1) 法定繼承中存在的問(wèn)題

2) 訂立遺囑的常見(jiàn)誤區(qū)

3) 存在問(wèn)題的遺囑的常見(jiàn)形式

4) 遺囑管理人

5) 富人的財(cái)富傳承無(wú)法DIY

2、關(guān)于婚姻

1) 離婚大戰(zhàn)導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)博弈

2) 離婚對(duì)家族企業(yè)及股權(quán)的沖擊

3) 《民法典》對(duì)婚姻中共同財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的界定

4) 跨國(guó)婚姻及問(wèn)題帶來(lái)的深度思考

3、關(guān)于稅務(wù)

1) 《金四》帶來(lái)的財(cái)產(chǎn)透明化帶來(lái)的規(guī)劃問(wèn)題

2) 遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅時(shí)代的來(lái)臨

3) 海外置業(yè)帶來(lái)的稅務(wù)成本

4) 183天的規(guī)定

4、關(guān)于保險(xiǎn)

1) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的常見(jiàn)類(lèi)型及功能

2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品能否能夠隔離債務(wù)免于被執(zhí)行

3) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的融資變現(xiàn)功能

4) 合法節(jié)稅功能

5) 通過(guò)保險(xiǎn)及保險(xiǎn)信托保護(hù)財(cái)產(chǎn)隱私以及資金分配方式

6) 購(gòu)買(mǎi)大額保單時(shí)需注意的若干問(wèn)題

7) 內(nèi)地和香港大額保單之爭(zhēng)

5、關(guān)于信托

1) 家族信托VS信托投資產(chǎn)品

2) 中國(guó)家族信托的障礙、挑戰(zhàn)、局限性

6、關(guān)于家族基金會(huì)

1) 家族信托VS家族基金會(huì)

2) 中國(guó)家族基金會(huì)的實(shí)踐

 

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